法巴人壽 聯邦銀行 合推優利聯年類全委保單 |法商法國巴黎人壽保險

為解決投資人資產配置難題，法國巴黎人壽與聯邦銀行合作，推出通路獨家販售「優利聯年」類全委保單，委託復華投信運用操作。聯邦銀行表示，推出此項客製化商品，能提供定存族、退休族、具風險規劃和保障需求者，及具財務目標等族群，在目前多變金融市場中穩健的資產配置新選擇。

有鑑於一般共同基金，其投資組合較易偏重每一種投資標的，在遭遇市場空頭時，無法彈性調整，但「法國巴黎人壽新臺幣全球平衡投資帳戶」股票型基金部位介於在0∼50％之間，高收益債券基金部位介於在0∼50％之間，而現金部位則可視市場變化，最高配置100％，靈活運用不同投資標的屬性，因應市場變化。

「優利聯年」類全委保單採後收式費率，也就是投保時零保費費用率，承保後每月收取保單帳戶管理費、保單維護成本或保險成本後，等於投資人一開始繳的錢，100％拿來做投資，而且一般代操的「全權委託服務」基本資金門檻動輒數千萬元以上，但「優利聯年」讓投資人只要10萬元，就能享有專家級代操服務。「優利聯年」類全委保單亦設計了「每月提減撥回」機制，每月每單位固定撥回金額新臺幣0.05元，等於年撥回率約6％。

「優利聯年」類全委保單，連結「法國巴黎人壽新臺幣全球平衡投資帳戶」，帳戶連結約140檔新臺幣計價境內投信發行的基金，由復華投信代操，其其設計的多樣化模型以及動態資產配置，投資放眼全球市場，採平衡操作靈活布局，進一步並同步掌握不同景氣階段投資契機。