豐華雙喜 兼顧壽險保障及退休規畫 |法商法國巴黎人壽保險

法國巴黎人壽繼去年底與華南銀行合作推出華銀首檔專屬類全委保單「豐華世紀」，成為市場火熱話題。日前為更細膩瞄準民眾需求，再次聯手，推出第二檔「豐華雙喜」類全委保單。華銀石牌分行經理蔣純純，憑藉銷售「豐華世紀」保單的經驗，此次帶領理專、臨櫃行員，依客層屬性，主攻「豐華雙喜」保單，並創下近3千萬的亮麗表現。

蔣純純表示，該分行遷移到此處剛好滿20年，擁有廣大的客群，不過在地服務的區域屬住宅區，客戶在投資方面普遍較為保守。而此檔「豐華雙喜」類全委保單剛好可以滿足部分客戶的需求，因為此檔連結投資帳戶由富達投資團隊透過戰略性配置量化模型，並搭配AAG(資產配置委員會)質化分析，追求成長潛力，與多元資產收益機會。可免去保戶自行決定基金標的，判斷進出市場買賣點的困擾，而且對忙碌的保戶而言，要對各檔基金都能瞭解，實屬不易。

蔣純純指出，因多數台灣人偏好「每月領收益」的固定收益金融商品，以便財務開支規畫，因此「豐華雙喜」亦設計「月撥回與季度加碼」機制，每月依淨值水準，月撥回機制最低可領回年化4％、最高可領回年化5％的現金撥回比率。另外，在每年每季開始的月份1、4、7、10月，更設立有隨淨值加碼機制，有機會多領年化1.5％或3％的現金撥回。從保單撥回機制來看，若帳戶淨值高於10.5，當每季加碼時，連同基本的月撥回，有機會領回到年化撥回率高達8％。

由於「豐華雙喜」類全委保單，可以兼顧壽險保障、退休規劃。蔣純純表示，日前有一位68歲的銀髮族，由於子女長居國外，因此賣了房子要搬進位於淡水的潤福銀髮專用住宅，但老人家仍希望每月能有一筆穩定的現金流，以支付養生村的管理費，經過理專的細心規畫，建議購買「豐華雙喜」保單，每月至少有年化4％的撥回金，輕鬆支付管理費，待老去後，壽險保障部分，受益人可以領回115％，讓愛留子孫，因此欣然地買入「豐華雙喜」類全委保單。