陽信銀 開賣發拉利保單

陽信銀行即日起全新上架的類全委帳戶－「中泰人壽全權委託兆豐 國際投信全委代操發拉利投資帳戶」，係委由兆豐國際投信專業經理 人團隊操作，期望追求較佳回報並嚴控風險，協助投資人透過這商品 達到理財目標。全台擁百家分行陽信銀行表示，該行秉持「穩健、前瞻、專業、熱 忱」品質政策永續經營。服務網絡及金融版圖完整，可透過區域互補 及通路整合，強化市場競爭力，提升整體市場佔有率及發揮營運綜效 。陽信銀行財富管理部協理汪建義指出，該保單產品特色有四，包括 「月撥回＋季分紅」、「績效向前衝」、「風險停得住」、「內容新 穎多元」。就特色一「月撥回＋季分紅」而言，除每月固定撥回年化約5％， 若每季基準日淨值介於10.15～10.5美元，更會啟動季加碼撥回機制 ，季分紅可望撥回6.5％～8％。若每月基準日淨值小於9美元，每月 撥回率年化約為4％。特色二「績效向前衝」，「發拉利」依照過往五年金融市場表現， 進行動態資產配置，所得的歷史回測資料顯示，績效表現優異，模擬 過往五年試算成果，模擬滾動一年正報酬有機會達到平均報酬6.5％ 。特色三「風險停得住」，有鑑於金融市場極端事件發生頻繁，風險 控制也是「發拉利」特色之一，當市場出現極端事件，導致MSCI世界 指數當日跌幅達2％以上，操作團隊會立即將風險控制年化波動不大 於10％，追求長期穩定正報酬。最後的特色四「內容新穎多元」，帳戶操作連結的六家資產管理公 司各有特色及優勢，可投資基金類型涵蓋股、債、多重資產及產業型 等多元標的。舉例而言，先機環球投資(Old Mutual Global Inves tors)投資便聚焦四大領域，包括股票、固定收益、多重資產與另類 投資產品，涵蓋傳統及創新等多元化產品。