豐華雙喜類全委保單 聚焦美亞

富達投信和華銀、法巴人壽等三大領域領導品牌跨界合作聯手推出 業界首創「美亞投資雙主軸」類全委保單，追求美國及亞洲成長契機 的同時，也提供每月彈性撥回機制，滿足投資人運用現金需求。該類全委保單「豐華雙喜」聚焦在美國和亞洲地區的股債投資標的 ，主要特色是採「每月撥回、隨淨值加碼」，相當符合退休族需求。所謂「每月撥回、隨淨值加碼」，法巴人壽表示，是指當每單位淨 值小於9元時，每單位撥回是0.0333美元，如果進場每單位是10美元 計，撥回率約4％；如果淨值增加至10元時，每單位撥回0.04167美元 ，約當撥回率是5％。且每年度1、4、7、10月時，會視淨值績效再作季度加碼，若每單 位淨值在10.15～10.5美元間，除了原撥回0.04167美元，還會加碼撥 回0.0375美元，平均撥回率約當6.5％；若是大於10.5美元時，平均 撥回率約當8％。除了投資人可以在掌握投資趨勢所帶來的收益，同 時也可享有壽險保障。至於聚焦在美國和亞洲兩大地區的原因及優勢，富達投信指出，主 要因為美亞過去存在同漲或輪漲效果，且這兩大市場具有一條龍的關 係，如台灣或韓國企業接單，製造於大陸或東協，再輸出成品至美國 及亞洲市場，掌握整個製造消費鏈優勢。新興市場中以亞洲成長題材相對穩健，而低油價將可進一步提振整 體亞洲區的經濟成長率；加上亞洲有大陸、東協、印度以及日本共組 亞太經濟共榮圈，前景可期。該類全委投資型保單和過去類全委保單最大的不同，除了在股債配 置是4比6和之前不一，富達投信表示，該投資帳戶由富達投資團隊透 過TAA(戰略性配置)量化模型，並搭配AAG(資產配置委員會)質化 分析，追求成長潛力，與多元收益機會。