兆豐、法巴 再度攜手合作 推類全委保單

全球市場投資氣氛好轉，由專家代操的類全委投資型保單也日夯！ 法國巴黎人壽、兆豐商銀繼去年合作推類全委保單創下單月20億的銷 售佳績後，2015年雙方再度攜手推出「豐利四季」類全委投資型保單 ，此次委由全球知名資產管理公司富達的專業操作，跟著市場變化彈 性調整，每季都可有收益撥回，滿足需要固定收益的投資人做資金應 用。自2014年起，類全委投資型保單銷售越來越熱絡，且投資人愈來愈 喜歡在銀行通路購買這類保單。據2014年消費者金融商品購買行為與 態度網路調查研究量化調查報告顯示，投資人選擇投資型商品的前三 大理由分別是：壽險保障、長期儲蓄與退休規劃、可投資多檔標的； 而購買投資型商品後需要的前三大服務則是：理專操盤服務、契變或 轉換申請便利性、市場資訊。法國巴黎人壽指出，「豐利四季」類全委投資型保單正是根據投資 人需求所設計，能提供客戶全方位的解決方案。一來，這個帳戶可當 作是壽險、年金雙平台，而且因為是使用第五回生命表，保費便宜最 具競爭力。二來，此帳戶採用後收型費用規格，適合中、長期投資， 而且還有免費提領優惠，第二到三保單年度，每年有10％免費提領優 惠，資金運用更彈性！法國巴黎人壽「豐利四季」保單連結到「A+富達精選投資帳戶」， 具有A+(APLUS)的特色。委由富達投信專業操盤，保戶不用再靠自 己看盤或依賴理專，也可免去標的變更與轉換的困擾。由於此帳戶有 基金及ETF可供投資，透過專家精選子基金，讓保戶可同時掌握資本 增長與四季撥回的收益。該帳戶以通膨與經濟成長率為主，決定股票部位比重，而且股票部 位最多不超過75％，高收益債部位最高不超過50％。目前該帳戶的股 債比重設定為股六、債四，並藉由嚴選基金經理人的投資風格、管控 風險能力及過往操作績效來決定子基金名單。該帳戶具有資產撥回機制，採季撥回，每年1月、4月、7月、10月 都有資產撥回，當淨值大於10時，年化資產撥回率達5.5％；當淨值 在9到10之間，年化資產撥回率為5％；若淨值小於9，年化資產撥回 率為3％，以利迅速提升淨值向上機會。值得一提的是，該帳戶還有內扣式附約功能，可由保單帳戶價值中 扣除附約費用，無需另繳保費就可附加「重大疾病」、「意外傷害」 險，保戶可以一張保單、多種功能，一次完成投資與保障的規劃！