第一金全球效率帳戶 近一年報酬率5.55％

擔心退休金因勞保基金破產而無著落？投資專家說，與其求助政府，不如自己建立好安全防護機制，以第一金人壽「富貴臨門變額年金保險」為例，從2011年10月成立以來迄2012年10月底止，累積報酬率達5％以上，且波動風險明顯低於參考指標，就是一項適合用來規畫退休養老金的防護商品。「富貴臨門變額年金保險」連結「全球效率帳戶」，委託富蘭克林華美投信操作管理，一年來表現累積報酬率達5.55％，每個月提減( 撥回)金額每單位維持大約0.05元，且平均10.1天就能回到提減(撥回)前淨值，帳戶表現穩定。第一金人壽指出，「全球效率帳戶」成立迄2012年10月底止，年化標準差5.36％，比參考指標9.52％還低，且無論是一個月標準差3.1 5％，三個月3.12％，六個月5.66％都低於參考指標。第一金人壽指出，「全球效率帳戶」有專業經理人精選投資組合，操作策略持續保持穩健，每月提減(撥回)金額經過換算，相當於每年有6％配息率，同時兼顧收益穩定性與潛在成長性，適合忙碌上班族或無暇研究金融市場的投資人。在資產配置方面，「全球效率投資帳戶」主要是投資在全球型債券和高收益債券，兩者比重超過5成，富蘭克林華美指出，目前美國正如火如荼實施第三波量化寬鬆政策(QE3)，大量印製鈔票促使多數流動性將轉向基本面相對較佳的新興市場尋找機會，積極爭取低檔進場時機。