摩根富林明投信董事長高桂卿： 客戶值得信賴的管理夥伴 |摩根投信

摩根富林明投信董事長高桂卿認為，要達到風險管理的高標，必須公司每一位同仁都了解風險管理目的、具備風險管理意識、瞭解風險管理流程，才能共同朝目標前進。而且，唯有具備風險管理能力，公司的格局和規模才能同步成長茁壯。以下為專訪紀要。

客戶利益優先 善盡管理人責任

問：摩根富林明風險管理的信念為何？

答：摩根富林明集團以善盡「善良管理人責任（Fiduciary Responsibility）」為經營理念，並此以為風險管理最高指導原則，亦為確保公司永續經營的重要關鍵。

我們依據有關法令公平對待所有投資人，並在「客戶利益」優先的前提下，建立風險管理相關制度，並落實我們的經營理念，其中一項措施就是建置風險管理委員會，於董事會之外獨立運作。

系統化管理 嚴控三大風險

問：身處資產管理業，所面對的風險為何？

答：簡言之，資產管理業面臨三大風險，第一是「投資風險」。摩根富林明風險管理團隊採用一貫式的風險理技術，從「交易前」、「交易中」、「交易後」皆採取系統化管理以降低人為錯誤。

第二是「交易對手風險」。我們已訂定交易對手風險政策，進行嚴格交易對手風險管理。

第三則是「作業風險」。係指內部作業、人員和系統之不當或失誤，或因外部事件所造成任何損失之風險。透過資訊系統強化風險管理技術，我們把風險容忍度與管理監控數值內鍵於系統中，於風險事項發生前，能及時辨識與評估風險，並作出適當回應。

謹慎評估態度 創造雙贏局面

問：如何在「創新」和「風險管理」之間找到平衡點？

答：風險管理委員會秉持「善良管理人責任」核心價值來斷創新事業的機會與風險。

風險管理委員們針對新機會所帶來的新風險之影響，決定是否針對新風險執行規避、分擔的控管措施，或是選擇承受。

而針對新事業模式所帶來的契機，更抱持著謹慎評估的態度，彙總各事業單位的意見，於不違反「客戶利益」與「公平對待每一位客戶」的最高原則下作成決策，以發展客戶、公司雙贏的局面。

不定期演練 強化員工意識

問：如何強化員工風險管理意識和能力？

答：透過定期或不定期、實體或線上教育訓練課程，我們時刻耳提面命，透過每一次機會強化同仁風險管理意識。線上課程年年更新並要求同仁完成如洗錢防制、反賄賂、員工道德規範、資安等課程；實體課程亦要求同仁達成投信投顧公會在職訓練課程時數標準。

此外，我們也不定期執行實際演練測試。例如每年二次執行call tree，確保成功聯繫每位同仁；每年執行人員疏散演練測試、異地備援更換演練測試、資訊系統異地備援切換演練測試等。

我們瞭解唯有以最嚴格的標準要求自身的風險管理意識與能力，才可能為成為客戶交付資產管理最值得信賴的對象。