摩根富林明投信 風險管理優等生 |摩根投信

摩根富林明投信榮獲第11屆中華民國證券暨期貨金彝獎「傑出風險管理獎」，摩根富林明投信董事長高桂卿表示，這次得獎對摩根富林明來說，是至高無上的榮譽，更是肯定公司全體同仁投注在風險管理上的努力，公司亦將持續努力，在耕耘台灣邁入第20個年頭之際，持續秉持嚴謹的風險管理信念，為台灣投資人創造最大的財富增值機會。

嚴謹風控流程 滴水不漏

摩根富林明資產管理集團隸屬於J.P.Morgan集團，承襲集團嚴謹標準，摩根富林明投信的風險管理組織係採用全方位管理模式，由集團總部之總風控長（Global Chief Risk Officer）負責制定集團風險管理最高策略準則；亞洲區域則由亞洲區風控長（Regional Head of Risk）統籌管理台灣、日本、香港、中國、韓國、印度、新加坡與澳洲的風險管理團隊。因此，摩根富林明投信的風險管理系統與流程除嚴守台灣相關規定外，並同時與國際接軌，一旦任何規範有所更新，摩根富林明投信立即著手研究新規定的影響層面，並落實於風險管理系統中。

風險管理委員會獨立運作 確保專業

特別值得一提的是，摩根富林明投信除落實監察人制度，建立完備之內部控制、內部稽核與內部自評制度外，特別於董事會下設置獨立風險管理委員會，由董事會授權執行公司風險管理事宜。

風險管理委員會主要負責訂定風險管理政策、辨識風險項目與設計風險衡量標準，有效管理公司整體風險。

摩根富林明資產管理集團營運長顧俊康指出，公司引進集團母公司高標準的風險管理與稽核督察制度，於風險管理委員會中設立風險管理部（Risk Management）與投資董事（Investment Director），輔以稽核督察部門（Audit &Compliance）、營運協調部（Middle Office）、法務部（Legal），協同各事業體的高階主管各司其職，以確保公司風險管理架構完整、獨立與專業性。

公司的風險管理部門每月定期向風險管理委員會呈報公司曝險及風險狀況外，每兩個月亦定期直接向亞洲區風控長報告，保有高度的風險管理獨立性。

掌握模擬演練機會 降低疏失

摩根富林明投信不僅將風險管理課程和演練測試視為常態，並掌握每一次模擬機會，將風險管理意識內化為企業文化的一部份。

摩根富林明投信行政長徐敏玲以今年日本311地震為例，她說，日本地震發生當天，隨即對以電子郵件通知台灣同事，讓住在基隆沿岸附近同仁先回家進行防護措施。其次，由於福島有輻射外洩之虞，所以營運協調部同事連續二周監測輻射對台灣的影響，並由香港統整，當亞洲各國若啟動企業永續經營計畫（BCP）時，相關的異地和跨國應變措施。

徐敏玲指出，日本地震是個很好的例子，不論是日本地震當天隨即舉行電話聯繫確保同仁安全、又或是與香港確認作為海外證券交易的備援交易中心等，都是實際案例分享，且事發後三個月，亞洲區稽核還去日本實地查核，並將報告與所有亞洲國家分享，請亞洲國家同步檢視更新自身的持續營運計畫。

領先業界管理作法 接軌國際

長期以往，摩根富林明集團在風險管理上也有許多領先業界的作法，例如，我們與國際接軌，引進國外「基金暫停計價機制」、首先提出「基金額度控管」保障投資人權益、引進基金動態計量管理模型；並設置投資董事一職，專職監督投資組合風險。

此外，摩根富林明投信為國內第一家提供電子商務的外資投信，歷經十餘年發展，目前為國內投信業者中，擁有最大散戶客戶群的業者，截至6月底，總受益人數超過27萬人，每月定期定額扣款人數多達10萬人，均為業界翹楚。為了服務這群網路交易客戶，近期，摩根富林明甫完成一項耗時三年、橫跨11個部門、10個系統的計畫，在嚴謹的風險管理基礎下，大規模提升更新網站交易功能，就是為了帶給投資人全新及最安全的網路服務體驗。高桂卿認為，這次獲得金彝獎的肯定，對公司風險管理來說誠屬殊榮，但這更是每一位員工盡心盡力的成果，「得獎只是個開始，對未來，我們期許在風險管理高標中，不負每一位基金投資人的期待。」