第一金證董事長廖述仁 敦厚管理 以人為本 |第一金證券

原本經營製鞋業的第一金證券董事長廖述仁，在台灣經營成本不斷提升，而同業和上、下游協力廠商、客戶也不斷產業外移之際，開始思考要轉業，適逢民國77年證券市場開放，於是轉進證券業，和家族成員及友人在台北市安和路合資成立順邦證券公司，從此栽入證券業領域。

從當年的小券商，一路成長到今日大型金控旗下的證券商，而廖述仁依舊不改在小券商時期的「以人為本」、「視員工如家人」的敦厚管理哲學，除了公務、業績之外，同樣關懷每一位員工的生活起居、家庭狀況，甚至不忘對員工噓寒問暖，因此，員工私底下給他取了一個綽號「廖爸」，後來他也樂於接受，現在， 反而員工喊他「廖董」，他還會覺得不習慣呢！

視公司為大家庭

廖述仁認為證券金融服務業以人為本，並把公司看成一個大家庭，在傳統「家和萬事興」的觀念下，在整個第一金證的經營上，講求充分授權、專業分工、分層負責、向上負責。

公司經營、管理上的問題，就像一個大家庭一樣，有問題要互相討論，以取得最有利的多數決，這樣對公司的成長以及營利才有所幫助，對各級員工，也可以提供一個學習、成長、快樂的工作環境。

員工是公司資產

廖述仁認為，員工是公司的資產，企業主有義務提供員工優質的工作環境，當員工有好的環境、有好的學習空間，不但可以凝聚向心力，也可以無後顧之憂的專心為公司打拚，並為自己創造最大的價值。

除了公司和員工之間的互動關係之外，第一金證由於是金控旗下的子公司，因此，公司還有另一層的任務，以及在金控旗下必須扮演的角色。因此，除了本身持續成長、獲利之外，也得與銀行通路、投信等共同行銷，創造集團的經營價值，並把利潤回饋給集團，讓金控集團得以不斷茁壯成長。

投入證券業 一路踏實

廖述仁回想由順邦證券一路成長，到現在成為第一金控旗下的綜合券商，是一段踏實的成長過程，首先在民國81年附近，因為順邦證券有股東因故退出，只好找來新股東，並更名為太祥證券，而原本只有一、二個點的小證券公司，自從民國86年找來有豐富籌設券商經驗的李文霸，才開始大力的擴充，分公司擴增到十幾處。

到民國92年應第一金控之邀，加入金控體系，並改名為「一銀證券」，再到陳裕璋出任第一金控董事長，決定金控旗下各子公司統一名稱之後，於民國98年1月1日再度更名為「第一金證券」迄今。

再到民國99年7月蔡慶年接任第一金控董事長，鼎力支持第一金證券擴充，指示銀行通路積極支持第一金證券設立據點，目前第一金證券除了有27個分公司之外，也在第一銀行全國各處分行挑了62處，設立證券櫃檯。廖述仁表示，今年將再新設20家證券櫃檯，到今年底第一金證券分公司、銀行端的證券櫃檯，合計將達到109個點。

持續成長是各個正常經營的企業共同追求的目標，廖述仁認為，第一金證券從早年只在台北市安和路一個點的專業經紀商，到今天遍及全台各地的規模，是很多人共同努力的成果，而往後還是不能懈怠，今、明兩年要積極衝刺業績，除了配合銀行端，持續擴增證券櫃檯業務之外，有適當的機會也會再開分公司，同時要吸收、訓練營業員和經理人，讓各個營業據點的競爭力都能夠提升。

除了經紀業務，既然是綜合券商，承銷、研究等多樣化證券業務， 第一金證券近幾年也持續努力耕耘，去年一整年，就和20家公司簽了上市櫃輔導契約。過去3、4年在承銷業務上的努力，今年起將會見到開花結果的成績單，今年預計有7、8件IPO案，SPO案的數量也會大量增加。

承銷、研究多元耕耘

而第一金證券向來對投研工作也相當重視，目前研究部門成員已經將近30人，並以做為金控的研究中心為己任，研究報告提供證券、投信端做投資參考，也提供銀行端做法人金融放款、徵信的輔助資料。

另外，研究員拜會公司時，有時候也會找承銷人員、銀行代表一起前往，配合做整個金控的共同行銷。

第一金證今年也會透過轉投資的香港第一金和昇證券，配合第一銀行上海分公司開業，於上海成立辦事處，第一金證券兼營期貨業務，也將從4月開業；第一金投顧代理英國英傑華(AVIVA)系列基金，目前已有海外基金12檔，預計到今年底基金部位可達100億元，到時候投顧即可自行獲利。

廖述仁投入證券業已達23年之久，除了前幾年配合第一金控集團的人事調度，一度轉任第一金(前身為建弘)投信董事長之外，都在證券圈辛勤的耕耘。

而除了灌溉、經營證券事業之外，公餘之暇他也喜歡花藝，逛花市、蒔花弄草是重要休閒娛樂。另外，也有運動養生的習慣，平常於早晨做吐納，休假日則到大安公園或大直公園快走運動，遇下雨天時，則改到自家的地下室做運動。