定時定額投資 11類基金1年賺4成 |摩根投信

最新定期定額相關統計數據出爐！可發現，定時定額投資真

的可力抗金融海嘯，統計去年九月底至今，有11類境外基金一年

來的定時定額報酬率超過四成，分別為：印尼、巴西、俄羅斯、

泰國、印度、澳洲、拉美、東歐、歐洲高收益債、亞太中小型跟

韓國基金。

其中，有7個單一國家基金，除了澳洲之外均為新興市場國家

，而金磚四國裡除了中國外，巴西、俄羅斯及印度三國全入列，

再加上泰國、印尼、韓國與澳洲，此外，歐洲高收益債是唯一的

債券基金，是固定收益產品唯一大放光芒的類型。

近一年漲幅最高的就是印尼基金，平均漲幅達77.06％！其次

就是巴西基金，定時定額投資報酬率達到65.88％，匯豐巴西基金

經理人荷西．卡沃指出，巴西正走入另一個階段，在政府大力改

革下，巴西在全球的地位已經改變，特別是投資的部份，近期核

准的政府與民間投資計畫金額高達2,500億美元，這些資金的挹注

將產生極大的效應。

除了海外基金定期定額報酬率高之外，其實國內的台股基金

不管是規模還是報酬上的表現也都不俗。統計今年來國內投信發

行各類型基金規模增加最多的就是台股股票型基金，1到9月增加

1,375億元。

群益投信投資長吳文同表示，今年來台股漲幅在亞洲股市中

名列前茅，表現相當強勢，關鍵在於資金回流與低利率使市場資

金動能澎湃、景氣從第一季處底回溫、以及擁有全球獨有的兩岸

政策開放題材，更吸引外資下半年大舉加碼台股，激勵台股今年

來一直保持震盪走高的漲升行情，目前整個內、外在大環境還沒

有見到明顯改變之前，預期台股仍將繼續維持震盪走高的格局，

持續挑戰高點。

另外，就整體投信基金規模來看，九月小幅成長2.19％，達

1.94兆元。其中股票基金規模達6,838億元創今年最高；而類貨幣

基金則較8月減少3.5％，目前維持9,669億元。

摩根富林明投信產品策略部協理邱可君指出，從股票基金規

模的變化可以同時看出市場及投資人偏好的變化。拜股市大漲之

賜外，投資人資金回流至股票基金的態勢相當明顯。