網路戶 下單有耐力 |摩根投信

摩根富林明發布「網路投資行為大調查」，網路戶定期定額平均

年限為3.6年，明顯高於非網路戶的2.5年。顯示網路便利性並未使

得投資人短線進出，反而在資訊掌握充足下，更願意接受長期投

資觀念。

投信銷售基金主要透過銀行作為通路，不過，為與客戶建立更直

接關係，也可省去被銀行賺一筆手續費，近來不少投信自推網路

平台。除提供投資人優惠的手續費折扣外，更提供基金組合健診

、市場行情資訊與經理人報告等服務，吸引投資人目光。

摩根富林明電子事務部副總楊啟倫表示，觀察近幾年投資人行為

，發現網路下單的基金族對定期定額更有耐力，與一般想像買賣

便利下，容易造成短線進出的狀況不同。她認為，網路客戶對於

損益狀況保持高度警覺，且發現問題時會尋求更多資訊，較不容

易落入追高殺低的陷阱。

摩根富林明投信在國內以散戶經營佳著稱，在投信股票型基金方

面，散戶與大額投資人的比重分別為四成與六成，散戶的交易量

幾乎可與大戶分庭抗禮。

從調查中發現，「有錢人真的想的不一樣」，散戶最在意手續費

、短期績效與短期波動的問題，而大戶則重視資產配置、風險與

手續費。

從投資區域喜好度來看，過去十年也有些許改變，雖然近十年來

最受關注的投資區域前三名皆為全球、亞太區與台灣。不過，全

球新興市場從原先的第七名，今年躍升至第三名；而過去國人熟

悉的日本市場，受到近幾年投資績效不彰影響，從早期的第四名

，今年滑落到第六名。