RS違約案 工銀證徵信內控有問題 |台灣工銀證券

針對台灣工銀證券爆發「世宇投資」及「見一投資」兩家客戶的

債券附賣回交易 （RS）違約案件，櫃買中心昨（23）日表示，初

步認定，台灣工銀證在徵信及內控兩方面都有很大的缺失。

櫃買中心已對台工銀證實地查核兩天。櫃買中心表示，若只是違

反監理單位的規定，可能處以罰鍰，若缺失已達主管機關認定的

管理規則，甚至是牴觸法令，嚴重的話，甚至可能撤照。

櫃買中心強調，台灣工銀證券除了未確實對客戶徵信，內控也有

很大缺失，正在查核包括買賣流程是否有問題，以及風控是否做

足等細節進行評估，預計近期可出具報告，將查核結論送交證期

局，由主管機關來認定台灣工銀證券的缺失，並做懲處。

櫃買中心認為，從交易面來看，台灣工銀證券在進行債券附賣回

（RS）的程序應該沒有太大的問題，主要是沒有徵信，以世宇與

見一的資本額來看，根本沒有那麼大的能力可以做這項業務，意

即台灣工銀證券沒有徹底了解及評估客戶即進行這項業務，畢竟

提出擔保也分善意或惡意的取得，需要釐清。

尤其這項擔保是牽扯到衍生性商品，是一種信用交易，並非像有

價證券如房地產或是股票有等值的雙向交易，買賣並沒有太大的

問題，台灣工銀證券必須對資產品質要有所評估。

此外，至於寶來證也被工銀債所拖累，但櫃買中心表示，由於寶

來證對工銀債都是自己持有，並沒有牽涉到RS的問題，因此，不

會對寶來證進行查核，但是會要求寶來證出具詳細報告，包括如

何攤提損失等，以利櫃買中心了解實況。

【記者賴育漣／台北報導】台灣工銀證券債券部上周五（19日）

與客戶爆發28億元借貸違約案，因金額過大，台灣工銀證還在與

客戶協商，至於人事懲處案，台灣工銀證發言人李定宗表示，會

在本周四（25日）董事會中決定。

台灣工銀證的28億元附買回交易（RS）以台灣工銀發行的三檔債

券作為抵押，但因該三檔債券是二、三年前為了解決投信結構債

問題而發行，當時雖然有不錯的價值，至今價值卻幾近零，若客

戶未有解決善意，台灣工銀證借出的28億元可能完全損失，約等

於資本額的一半。