工銀證總座記大過 董座下台 |台灣工銀證券

台灣工銀旗下的台工銀證券爆發28億元債券附賣回（RS）借貸違

約案，台灣工銀昨（24）日對失職人員祭出懲處，工銀證總經理

許瑞茂記一大過，台工銀證董事長林慶祥也請辭獲准。

由於此案情節嚴重，據了解，檢調單位已經展開調查，希望了解

資金流向以查明真相。人在美國接受更換眼角膜手術的台工銀董

事長駱錦明，也緊急訂好機票，預計12月29日晚上提前返台，近

日並陸續透過越洋電話，充分掌握相關訊息。

此案起因於工銀證券疑涉虛設世宇及見一等投資公司從事假交易

，把原本工銀證券負責包銷的債券資產證券化（CBO），賣給股

本只有200萬元的投資公司，且見一、世宇兩家投資公司的負責人

周美智，竟然是工銀證經理級以上主管的太太。台工銀總經理彭

文桂表示，「世宇投資」、「見一投資」兩家公司，是工銀證實

質控制的關係企業，因此，才由工銀證員工配偶周美智擔任負責

人。

昨日許瑞茂及彭文桂到金管會說明，並向金管會主委陳當面報告

事情原委。

證期局局長李啟賢說，工銀證當初自己承銷工銀債40多億元，但

很多賣不掉，但如果一直把券留在自己手上，工銀證就不能享受

債券的權益，例如還本付息等收益，因此才找公司主管的眷屬來

做人頭。

至於工銀證安排「世宇投資」及「見一投資」，承購持有27.93億

元「94工銀債」，台工銀解釋，該標的物主要是受國際金融風暴

影響，產生跌價損失，工銀證基於保守原則，將提列56%的損失

準備，相關損失約新台幣13.3 億元。

彭文桂強調，上述事件雖依法令規定申報客戶違約，但實質上為

投資證券跌價損失，並非授信疏失所致，也不是「掏空公司」或

「利益輸送」情事，只是單純作業程序確有瑕疵，才會懲處相關

人員。台工銀也將要求子公司工銀證徹底檢討，提出改善措施，

包括強化內控機制、加強查驗內部利害關係人資料、要求確實遵

守法令。