穩健偏積極策略理財 新興市場、台股 具潛力 |街口證券投資信託

老百姓拚退休養老金就像政府拚經濟，一切都是為了美好、不虞

匱乏的未來，在彙整各財富管理機構看法，幾乎一致「力諫」月

收入十萬元以下家庭，務求摳下三分之一收入理財投資的指導原

則下，普羅理財族生活品質難免受到影響，不過專家們還是普遍

建議布局基金，以穩健偏積極策略理財。至於投入標的方面，現

階段則以新興市場、台股基金等商品，相對較具增值潛力。

匯豐中華投信資深副總經理李哲宏認為，辛辛苦苦省下的錢在基

金投資標的選擇上，隨著新興市場經濟快速成長，驅動經濟成長

動能已由外銷轉成內需消費，加上新興市場人口眾多，帶起了龐

大消費商機，這股消費商機不只是新興企業受惠，連在新興國家

布局的成熟企業也可分一杯羹，因此投資人可將全球新興消費基

金列入首選。

富蘭克林證券投顧則建議定期定額投資者，現階段可適時提高著

重於歐亞股市的全球股票型基金部位，並以它作主要核心投資標

的；再者，拉丁美洲等區域型股票基金坐擁長線原物料在穩健需

求下的上揚行情，印度與泰國等單一國家類型基金，分別擁有內

需防禦、基礎建設等轉機題材，也可以定期定額方式作為新興市

場佈局主力。

景順投信認為普羅大眾每月摳下的錢，可以台股基金作主要投資

標的，受惠選舉題材發酵、兩岸關係預期趨於和緩，市場期待評

價調升(Re-rating)，台股其實已漸漸展現其投資價值；其次可考量

韓國基金，以今年獲利預估來看，目前韓股本益比僅一○．五倍

，算是相當便宜的股市，價值型投資中長線後市仍值得期待。

建弘投信目前大力推薦的每月省錢佈局基金，以國內股票型基金

為首選，理由是新政府團隊上任各項拼經濟題材，加上選後兩岸

擴大經貿往來，台股未來獲利可期；再者，對於台股指數波段也

較能掌握，加上台股相對活潑特性，峰谷之間落差較大，中期而

言較容易顯現獲利。

德盛安聯投信同樣是力薦具有落後補漲行情的台股，以及經濟成

長力道依舊強勁的新興市場，或是擁有實質需求支撐、趨勢長線

看好的農金或綠能產業基金；若夫妻兩人投資行為較為穩健，則

可鎖定成立時間較久、經得起時間考驗的亞洲平衡型基金，或是

追求絕對報酬型的全球計量型基金。

群益投信更認為現階段要有效因應通膨變數，不妨將理財資金配

置在未來最看好台股基金，以及以新興市場（尤其是亞洲）基金

，作為核心資產，這兩大主軸基金會是未來最具有增值空間理財

工具。

友邦投顧表示，省下來的錢最好以投資股票型基金為主，現階段

可考慮印度股票型基金、隨著通膨調整為主的黃金股票型基金，

或是原物料為主軸的新興歐洲股票與拉美股票型基金。

華頓投信估算，每月投入的理財資金要達到年複合報酬率九％，

投資工具可以選擇較為積極的商品，不過相對風險也較高，因此

資產配置相形重要。以存夫妻退休金來說，資產配置仍要留意股

債配置，可以選擇股債均衡配置的環球資產配置基金，搭配新興

市場債券基金。

保誠投信展望未來理財環境，建議投資人每月加碼部位可以考慮

三大投資主軸，分別為一、民生消費基礎基金、二、亞洲內需市

場類型基金、三、轉機題材投資標的，如掌握越缺越貴的全球暖

化趨勢，追求環保商機標的。