ING、復華 逆勢加碼行銷 |安泰證券投信

２００８年市場投資氣氛不若以往，景氣亦明顯趨緩，打亂了各

家投信今年的行銷推廣策略。有的投信認為時機不好，不適合亂

花錢宣傳；有的投信則認為，景氣愈是不好，投資人更應該做好

資產配置，觀念不同也導致對今年行銷預算有不同的規劃。

以整體行銷預算來說，外商投信預算普遍優於本土投信，一年動

輒數千萬元的行銷預算讓本土投信咋舌，但行銷預算少也有變通

做法，專注於產品推廣是目前本土投信衝業績的模式。

不過，今年景氣明顯趨緩，讓大部分的外商投信今年並未明顯增

加行銷預算，目前僅有ＩＮＧ投信及復華投信有意增加今年預算

。ＩＮＧ投信表示，由於亞洲區總部對於今年的銷售目標提高，

因此，相對給的行銷預算也比較多。

原本以直銷業務為主的復華投信，去年將市場推廣部門獨立出來

，並積極推廣散戶市場，為了拓展通路市場，行銷費用預算會比

以往多。

此外，包括保德信、保誠、匯豐中華、摩根富林明及德盛安聯投

信等，今年度行銷預算則和去年差不多。保誠投信總經理柯世峰

表示，今年時機不好，不適合編列太多宣傳預算，投資商品並非

民生消耗品，不能靠宣傳來刺激需求。

不過，柯世峰也強調，今年將投資在人才培訓上，公司會出資要

求直銷團隊人員報考財務規劃師，預計一個人至少要編列１０萬

元預算，讓直銷人員考上財務規劃師，才能深入服務客戶，並提

出更精確的投資規劃。

德盛安聯投信表示，行銷預算是看市場狀況而定，以目前市場狀

況來看，今年並不會增加行銷預算，若下半年景氣好轉，也不排

除會做適當調整。

至於本土投信方面，對今年景氣看法都不是特別樂觀，因此在行

銷預算上也沒有太多的規劃，甚至有某幾家規模較小的投信業者

，今年並不打算積極推出新基金，僅以舊有基金來說行銷，相對

的預算會比去年還要少。

不過，國內有某家大型的本土投信表示，今年度在廣告預算上面

不會有太多的額度，但是會增加行銷預算在獎勵金上。該投信認

為，今年推廣會比較辛苦，廣告行銷的效益預期不理想，寧可將

預算轉作競賽獎勵金，因此，今年會減少廣告行銷預算的比重，

而增加內部行銷激勵獎金，以刺激銷售量。