大眾投信：穩健型基金有優勢 |台灣工銀投信

大眾投信旗下股票、平衡及組合型等基金，今年以來績效表現優異，

有鑒於國內股票型基金在平均報酬率達近四成、整體規模卻未見成長

下，為提供國人在資產配置上有中長期的較佳投資標的，大眾投信未

來將以發展穩健型基金商品為主軸，同時研發特殊商品，強調在基金

商品設計上的競爭優勢，追求整體規模穩健成長。

大眾投信總經理李新仁表示，從國內股票型基金的規模來看，近年來

的高報酬，但規模卻卻沒有明顯擴大，從另一個角度思考，表示國人

在中長期資產配置上的需求增加，因此，提供穩健型基金商品讓客戶

有完整的資產配置，將是該公司未來營運主軸。

大眾投信旗下的股票型基金－－大眾大眾基金淨值在今年初即突破民

國八十九年的高點且屢創淨值新高；而投資多元資產的大眾全球增長

組合基金績效亦持續為投資人增長其財富，九十四年六月成立迄今的

報酬達一四．八％（至九十五年四月底），並且吸引許多法人客戶申

購。此外，為提供國內投資人完整資產配置，尤其在退休理財商品需

求漸增的環境下，六月一日起將推出大眾北美收益資產證券化基金，

主要投資加拿大高配息的收益型信託（Ｉｎｃｏｍｅ　Ｔｒｕｓｔ）

，可提供定存族及長期穩健投資者更佳的資金去處。

投資國內股票型基金，若選擇擁有好投資團隊的投信公司所發行者，

以定期定額投資，也是一種穩健的投資方式。因此，大眾投信除追求

並實踐旗下基金平均績效整體排名國內投信前五分之一的目標，還將

透過關係企業優勢來發展特殊商品，展現在基金商品設計上的優勢。

例如即將開募的北美收益資產證券化基金，不但有來自母公司台灣工

銀在資產證券化上的經驗與研究團隊的奧援，還與加拿大知名的投資

銀行Ｓｃｏｔｉａ　Ｂａｎｋ合作，該基金的主要投資標為收益型信

託，是數百萬加拿大人賴以維持退休生活的一項重要工具，也是勞工

及教師退休金計畫所投資的穩健型商品，透過穩健且持續的配息，提

供定存族與國人退休理財新的選擇。

根據統計，Ｉｎｃｏｍｅ　Ｔｒｕｓｔ近十年來價格都呈現穩健成長

的特性，走勢與景氣相關性低且不易受股債多空的波動影響，年平均

配息率逾九％，截至今年三月底已有二三八檔收益型信託已於多倫多

交易所上市交易，部分也同時在紐約交易所掛牌。相較於高配息的股

票，由於加拿大稅法規定收益型信託的收益免課公司所得稅，故其節

稅利益相當可觀。

大眾投信在國內各類型基金追求績效穩健表現之後，將新商品市場轉

到海外，同時以尋求中長期投資最穩健的投資標的作為首站，希望以

全球退休生活保障水準最高的加拿大退休計畫為範本，透過Ｉｎｃｏ

ｍｅ　Ｔｒｕｓｔ的投資也為國人的退休理財計畫提供新的機會，不

失為喜愛投資高股息商品投資人的一項新選擇。