轉型整合精進 迎向挑戰 |兆豐證券

問：今年的工作重點？答：今年外在環境面臨美國聯準會（Fed）升息、俄烏戰事愈演愈烈，造成金融市場劇烈動盪，但對兆豐證券而言，仍是充滿機會與挑戰一年，因此在工作重點上大體分作三大目標，分別是：轉型（公司整體vs員工個體）、整合（公司內部團隊vs對外客戶服務），以及再精進深化。轉型目標方面，重點在於公司整體向數位轉型邁進，包括公司組織、營運、業務運作、客戶服務等各面向，結合數位科技，提升公司經營效率，創造更高的價值。為展現兆豐證券推動數位轉型的決心，2021年第4季特別聘請顧問診斷公司資訊系統及導入數位金融，規劃各項數位轉型目標以及行動方案，此專案預計今年完成。在數位轉型的實際運用上，從客戶體驗出發，重新架構線上開戶及線下服務流程，並運用大數據，分析客戶屬性，進行精準行銷。此外，運用智能自動化提升內部作業效率，目前已運用於洗錢防制監控作業。至於員工個體轉型方面，配合公司數位轉型過程，要求所屬同仁自我學習，以提升附加價值，進而拉高對客戶的服務效率與水準。整合目標方面，對內而言，重點在於跨部門合作。事實上，兆豐證券自2020年迄今，後勤部門心態已轉為主動積極服務業務部門，將持續增進業務部門及後勤部門之間的合作。今年更將強化業務部門彼此合作，如整合跨部門團隊共同服務客戶（團隊call客）。目前公司已成立跨部門服務團隊，透過服務客戶經驗，增進彼此合作的默契。對外方面，當業務部門深化合作關係後，公司將可進行跨業務整合性行銷，並為客戶提供全面化的服務。目前證券商僅能辦理金錢信託及有價證券信託兩種信託業務，且去年7月才剛開放有價證券他益，尚未開放金錢信託他益。兆豐證券去年12月獲准辦理有價證券他益服務，接下來期待主管機關進一步開放券商可辦理他益的金錢信託，讓證券商發揮資產配置的長才，並使客戶獲得全面化的服務。下一階段才是信託2.0所主推的信託業務範疇，如預收款信託、安養信託、不動產開發信託等。由於相關信託業務皆非證券商能辦理的信託業務，因此尚無法透過異業結盟推動信託業務。