元大銀免保票承銷 遭禁3個月

金管會打炒房去年開始盯上票券業、進行專案金檢，12日首度開罰 。金管會銀行局副局長童政彰指出，去年在免保票業務專案金檢時發 現，元大銀行辦理「免保證商業本票承銷業務」的內部作業程序「不 到位」，有礙健全經營之虞，依法核處「糾正」，並自處分生效日起 ，停止該行新承作免保證商業本票之承銷業務三個月。這是首次有銀行因免保票疏失遭處分。童政彰表示，檢查局在202 1年9至10月針對「聯邦銀行、元大銀行、中華票券、萬通票券」進行 免保票專案檢查，發現這兩家銀行近年來承作免保票的金額成長較高 ，檢查後對兩家票券要求檢討改善，聯邦銀則處以糾正，元大銀則核 處糾正，並停止業務三個月。對此，元大金12日也代元大銀發布重訊，表示本案已擬具相關改善 措施並執行中。童政彰表示，依票金法第29條規定，不管是承銷、保證業務都必須 進行相關徵信調查程序，元大銀行在辦免保票承銷業務時雖沒有集中 在不動產業，對象主要是一些租賃公司與一般金融機構等，但該銀行 在辦理免保票業務時，因其風險較低、期限短就沒有依照一般票券發 行的徵審程序去徵審，對發行公司未詳實辦理徵信調查作業及未徵提 營業發行計畫，且未查證償還來源覈實就核給承銷額度，也就是只有 透過內部規範做客戶KYC、訪談客戶，沒有查資金用途就核定額度， 徵審程序「不到位」，有礙公司健全經營之虞。國內目前有八家票券商以及17家銀行兼營票券業務，金管會為防堵 打炒房的漏洞，2021年對兩家銀行和兩家票券商辦理專案金檢，今年 首度對專案金檢結果開罰。