摩根大美國領航：投資人三重保障|摩根投信

**摩根投信推出「大美國領先收成基金」 追求成長收益、降低波動**

摩根投信有鑑於投資人對於報酬與風險的嚴格期待，特別推出「摩根大美國領先收成多重資產基金」，以滿足台灣投資人的三重投資目標：成長、收益、低波動。

摩根投信董事長唐德瑜表示，儘管資產管理市場競爭激烈，但摩根始終堅持追求「做到最好」而非「做到最大」。經過兩年的努力，摩根終於推出這款量身打造的投資商品。

摩根大美國領先收成基金經理人楊若萱指出，這款基金不只追求收益，更重要的是透過「美國多重資產」的投資標的與配置策略，滿足投資人對成長、低波動、收益三重目標的需求。

楊若萱解釋，該基金在收益策略上配置約40%美國高品質成長股票，並搭配「掩護性買權」操作，確保股票部位無論市場變化都能創造收益機會。此外，基金也配置約40%美國企業債，採用「非投資等級債」與「投資等級債」相搭配的策略，提升收益穩定度並降低波動。

更特別的是，該基金額外配置約20%美國實質資產股票，包括REITs與基礎建設股票在內。楊若萱表示，實質資產股票的收益來源接近另類資產，與股債關聯度較低，卻能提供穩定的收益基礎，無論經濟情勢如何。

楊若萱指出，摩根大美國領先收成基金對股票、債券、實質資產股票採取約4:4:2的配置比例。根據摩根投資團隊回測，從2000年以來，這種配置策略的年化報酬率可達8.2%，領先傳統股債6:4配置的6.6%和純美股指數的7.4%。

楊若萱強調，這種策略不僅適合即將退休或已退休的民眾，也適合小資族和上班族，從長期投資角度考量，能有效提升投資組合的報酬與風險控管。