「台灣金融人才留用策略：退休規畫補助新措施」|第一金人壽

退休理財風潮興起，台灣金融業積極推動員工福利方案，鼓勵員工及早規畫退休生活。新光金控旗下新光人壽便推出「新光人壽樂活贏家變額年金保險」，員工每月繳費3,300元以上，公司還會額外補助300元，這樣的優惠讓員工更願意提前規劃退休金。而臺企銀、合庫、第一銀、彰銀及兆豐銀等銀行也紛紛推出持股信託或儲蓄信託方案，讓員工能夠透過銀行提撥定額來支持自己的投資計劃。

以第一銀行為例，該行員工將於5月開始實施持股和儲蓄信託方案，並且這個方案會回溯到今年1月開始適用。第一銀的7,200位員工將有二擇一的選擇，可以選擇投資第一金股票的「持股信託」，或者投資基金或擺定存的「儲蓄信託」，但一年只能換一次投資標的。根據規劃，每月銀行最多提撥1千元，員工也須相對提撥1千元，這2千元將會存放在信託帳戶，員工滿六年後才能領回。

第一金人壽則是為員工提供團體利變壽險，只要員工待滿三年，公司就會每月提撥500元來為員工投保。新光人壽強調，他們不僅關心員工在職時的福利，更關心員工的退休生活，因此精心挑選保險商品並提供補助方案，希望鼓勵員工積極進行退休規畫。

根據統計，台灣勞工退休金自提比率約為10％，低於世界平均水準。新光人壽目標是將員工自提比率提升至30％，透過壽險業的優勢來規劃特色福利。而臺企銀的員工持股信託方案，約有95％的行員參與，投資金額下限2千元，銀行相對提撥1千元。不過，行員自提金額會根據職級劃分級距，高階主管的投資金額要達到8千元，銀行才會相對提撥1千元。