台灣公股銀行推動機器人理財，放寬高齡客戶限制新動向|群益投信

近年來，隨著金融科技的進步，自動化投資顧問業務（機器人理財）在台灣逐漸受到廣泛關注。自2017年開放以來，許多銀行及相關業者紛紛搶進這個市場，力圖把握這波科技帶來的商機。然而，在這股熱潮中，部分銀行對機器人理財的年齡規範引發了爭議。

根據新聞報導，不少銀行為了風險控制，對於65歲至70歲以上的客戶設定了投資限制。這些限制包括不能將特定風險等級的商品納入投資組合，甚至禁止使用智能理財服務。這一做法引來部分公股銀主管的批評，認為這種限制對於高齡投資者來說並不公平。

這些限制的初衷是為了保護高齡者的金融安全，鼓勵他們投資於低風險、保本型商品。但從投資者的角度來看，這些限制可能限制了他们追求更高報酬的機會。因此，已有部分公股銀行研擬在2025年進行鬆綁，放寬對高齡客戶的投資限制。

機器人理財的普及帶來了多項好處，如節省時間、降低操作複雜性，並且能夠根據客戶的投資目標和風險承受度提供適合的投資建議。對於忙碌的投資者來說，這是一項非常實用的服務。

根據金管會的最新統計，截至2024年9月底，機器人理財的資產規模已突破百億元，達到103.9億元。其中，國泰世華銀行、第一銀行和華南銀行是市場的領頭羊，分別佔據了20.8％、15.6％和12％的市占率。

在投信方面，復華投信、野村投信和群益投信是市場的三大投信機構，分別佔據了2.8％、2.3％和0.2％的市占率。其中，群益投信在機器人理財市場上的表現值得关注，雖然市占率不高，但仍在持續增長中。