台灣機器人理財市場：瀚亞投信7.1億規模待發展|瀚亞投信

台灣金融市場再掀新風潮，自動化投資顧問業務（機器人理財）雖然獲得金管會2017年6月的開放，但實際發展似乎並不如預期。根據金管會證期局的最新統計，截至今年1月底，全台僅有八家業者開辦了機器人理財，資產規模合計僅7.1億元，與2019年12月底相比，僅增加1.78億元。 這八家業者分別是復華投信、野村投信、群益投信、富蘭克林投顧、鉅亨投顧、先鋒投顧、王道銀行以及兆豐銀行。值得注意的是，群益、鉅亨、先鋒、兆豐銀行是在2019年才新加入這個行列，而瀚亞投信則曾於2019年開辦此業務，但已在2020年終止。 金管會表示，機器人理財仍處於初期階段，需要時間讓業者和投資者逐步適應。國外研究報告顯示，全球機器人理財資產管理規模已從2017年的2千億美元成長至預計2022年的1.44兆美元，顯示其發展潛力。 智能理財與傳統理專理財最大的差異在於服務方式。智能理財透過電腦問卷了解客戶資料，再由演算法建議投資組合，而理專則是面對面服務，更注重了解客戶需求。智能理財的投資組合再平衡功能，能夠根據市場變化自動調整投資組合。 對於小資族來說，智能理財服務提供了低門檻的投資選擇，通常只需千元即可參與。與傳統理專服務相比，智能理財在申購手續費、信託管理費等方面通常能夠享受更多優惠。然而，信託公會提醒投資者，部分業者可能會收取平台使用費或帳戶管理費，因此在選擇服務時仍需細心比較。