永豐投信：打造月月配ETF教戰攻略

台灣投資人普遍傾向於選擇配息型ETF，許多人甚至期待「月月有收入」。針對這種投資偏好，永豐投信提出了一個創新的投資策略：打造一個月月現金流的投資方案。這家台灣知名投信強調，投資人不必將所有資金押注於單一檔ETF，反而應該選擇多樣化的ETF投資組合，以分散風險並達到長期理財效益。 永豐投信的ESG低碳高息ETF經理人張怡琳表示，月月領息的投資理念，就好比給自己每月加薪一樣，這是許多投資者的追求。然而，儘管存股策略可以確保每月都有股息收入，但股票價格的波動性仍可能影響投資效果。因此，要實現月月配息，選擇合適的投資策略至關重要。 張怡琳建議，投資者可以通過組合不同的ETF來創造每月領息的投資組合。例如，永豐投信旗下的00930永豐ESG低碳高息ETF與00907永豐優息存股ETF，就是一個理想的組合。其中，00930主要投資於電子族群，而00907則集中在金融及傳統產業，這樣的組合既具備成長潛力，又能提供較穩定的投資回報。 根據過去五年的歷史回測結果，將6成資金配置在00930（特選臺灣ESG低碳高息40指數）和4成資金配置在00907（富時臺灣優息存股指數）的投資組合，其平均年化報酬率達到16.14％，平均年化波動度為14.36％。這一結果不僅不遜於單一押注在富時台灣高股息指數或MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數，還能為投資者帶來更高的投資效益。 張怡琳強調，如果投資者能夠善用ETF組合策略，不僅能享受月月領息的優勢，長期投資的效益也將有望進一步提升。