永豐投信教戰 自組月月配ETF

國內投資人偏好配息型ETF，不少人甚至希望「月月有出息」，對 此永豐投信表示，想打造月月現金流，與其執著將資金重押於單檔E TF，承受較大風險，不如透過分散配置在投資特色各異、配息時點交 錯的不同ETF，同樣能達到月月配的效果，而且長期理財效益可能更 好。永豐ESG低碳高息ETF經理人張怡琳指出，月月領息的概念就像每個 月給自己加薪一樣，因此很多人都把「每月領股息」當作投資目標。 不過，存股雖然有「存」的動作，股票仍有可能隨著時間增值或跌價 ，所以同樣要做到月月配息，存股策略也很重要。張怡琳說，投資人若只靠一檔ETF來創造月領息，因投資相對集中 ，承受風險也會相對變高，因此可以透過不同ETF的搭配來組成每月 領息的投資組合。比如，投資人可以聰明組合永豐投信旗下兩檔ETF ，將00930永豐ESG低碳高息搭配00907永豐優息存股，就能輕鬆達成 每月領息的目標。此外，00930以電子族群為主，00907則集中在金融及傳統產業，因 此兩檔ETF形成的投資組合，同時涵蓋到電子、金融及傳產股，不僅 能擁有電子股的成長潛力，亦有股性相對穩定的傳金類股來降低整體 波動，投資人也能夠依照個人風險偏好，從中適度調配兩者的投資比 例。根據約過去五年歷史回測結果顯示，若各以6成、4成資金配置在0 0930追蹤指數（特選臺灣ESG低碳高息40指數）及00907追蹤指數（富 時臺灣優息存股指數），這個六四配的指數組合的平均年化報酬率， 高達16.14％，平均年化波動度則為14.36％，不遜於單押在富時台灣 高股息指數、MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數等兩檔人氣高息指 數。張怡琳說，投資人若懂得聰明運用ETF組合搭配，不只能享受月月 領息優勢，長期投資效益也有機會再提升。