台灣投信業績亮眼：前七月定預增長30%

今年美、台股市來勢洶洶，股民們的投資熱情也被點燃，從基金定期定額的申購金額就能看出來。最新統計顯示，從今年年初到7月，整體投信業的成長幅度已經接近三成，其中，定期定額的成長率前三位則是統一投信、安聯投信和第一金投信。這三家的成長速度都非常亮眼，讓人刮目相看。 定期定額的申購金額的上升，是推動整體基金規模增長的穩定動力。從今年初到7月，整體投信業的定期定額申購金額成長超過29%，其中五家投信的成長速度超過了業界平均水平。統一投信以52%的年增長率位居第一，安聯投信以48%的成長率位居第二，第一金投信、復華投信和群益投信也分別以40%、38%和34%的成長率進入前三名。 再來看7月份，整體投信的單月定期定額金額比前一個月增加了45.65億元，其中前十大投信貢獻了40.61億元，佔比接近九成。在基金種類方面，台股基金是單月定期定額申購金額成長的主要推手，而組合基金的買氣也逐月增溫，成為另一個重要的動力來源。 對於如何推廣定期定額業務，投信業者們認為，首先要確保基金的表現，然後要有強大的行銷通路支持，還要讓行銷部門不斷舉辦活動，或者讓定期定額的下單過程更加便利。比如說，安聯投信就在7月份推出了「鎖利定期定額」功能，這個功能成功帶動了單月定期定額扣款金額突破5億元，讓安聯投信躍升為單月定期定額金額第二名的投信。 安聯投信表示，在低利率、資產荒、人口結構老化以及退休投資熱度上升的環境下，定期定額的申購將會持續保持穩定的成長熱度。特別是隨著退休理財需求的興起，組合基金再次受到市場的熱烈歡迎。因為組合基金是由專業經理人根據投資策略進行資產配置，可以根據經濟景氣和金融市場的變化靈活調整部位，非常適合作為退休投資的標準配備。 近期市場雖然有些震盪，但投信法人預期，結構性成長題材、具有潛在收益的新興和高息資產，以及低基期、高品質的資產，將會繼續受到投資人的青睞。