富邦投信：高齡族股價投資熱愛者達六成

全球人口老化浪潮來襲，退休養老成為一個不可避的趨勢。然而，與國際上普遍年齡增長風險偏好降低的趨勢不同，台灣65歲以上的長輩們，超過六成選擇股票作為主要的投資工具。這是什麼原因讓台灣長輩們的心臟特別大顆，敢於在股市中勇闖天涯呢？ 去年3月，新冠肺炎疫情席捲全球，股市重創，美股兩周內三次熔斷，連股神巴菲特都表示這是他89年來第一次遇到這樣的景象。然而，見過大風大浪的台灣長輩們，卻顯得非常鎮定，反而成為股市中最英勇的一群。 為了了解不同世代在退休理財的態度規劃，中華經濟研究院與富邦投信自2017年起合作進行「國人安心樂活享退調查」。調查發現，台灣人投資理財工具以股票、共同基金以及儲蓄險為主。不過，與年輕族群相比，台灣年輕族群購買股票等高風險產品的比率偏低，而未退休族群的資產配置比例，並未隨著年齡增長而降低投資風險，反而年齡愈高，股票投資比重愈高。 調查時間為去年3月23日至4月8日，當時台灣疫情緊張，台股仍在萬點之下。調查結果顯示，65歲以上未退休長者，以股票作為主要理財工具的比率高達六成，在所有年齡層中占比最高。55至64歲族群投資工具以股票為主的，也佔了53.7%。 金融研訓院董事長吳中書表示，國際上普遍認為，年齡愈高，風險偏好會降低，逐漸以保守穩健的投資工具取代風險性高的資產，持股會隨著年齡增長而降低。但台灣情況卻與此相反，台灣長輩特別喜歡做股票，這點與國外年老族群截然不同。這些長輩在年輕時經歷了高成長階段，報酬率都相當高，現在的零點幾報酬率對他們來說吸引力不大，他們更喜歡高報酬，因此股票一直是高齡族群的主要投資標的。