「安聯投信TISA基金七月啟航，投資新選擇即將開放」|安聯投信

為了幫助國人打造個人長期投資的夢想，金管會將於7月份推出全新制度——TISA（台灣個人投資儲蓄帳戶）。證期局副局長黃厚銘在最近的記者會上透露，集保結算所即將在6月底公布一張名單，上面將列出可提供TISA專戶開設服務的銀行、投信等基金銷售機構，以及可投資的TISA級別基金。這將為民眾提供勞保、勞退之外的退休準備選擇。

黃厚銘指出，目前已有11家投信等基金銷售機構準備推出22檔TISA級別基金，平均每家約有兩檔。這些機構包括國泰、元大、統一、富邦、安聯、群益、施羅德、凱基、保德信、兆豐、第一金等，均積極響應政府推動的TISA制度。

根據集保的規劃，民眾若在投信或銀行開設TISA專戶並申購TISA級別基金，只要連續24個月定期定額不停扣，就可以享受零手續費、低於1%的經理費優惠。若在24個月內停扣，則該檔基金優惠將終止，並在六個月內禁止再新增扣款該檔基金，但可透過另一個TISA專戶來申購同一檔基金。

關於TISA級別基金與一般基金的差異，業內人士解釋說，TISA級別基金是由集保成立的TISA基金委員會精心篩選出適合長期投資的商品，具有零手續費、低經理費的優勢，最低只需新台幣1,000元即可申購。

金管會對TISA制度的推動分為兩個階段。第一階段是建立沒有新增租稅優惠的TISA專戶，由集保協助民眾建立專戶，並由財政部進行個人投資理財優惠的宣導。每人在每家基金銷售機構限開一個TISA帳戶，但對於在多家基金銷售機構開設TISA帳戶則沒有限制。

黃厚銘還提到，若基金投資股票或債券，將享有既有的投資理財租稅優惠，包括股票資本利得免稅、股票配息併入綜所稅享8.5%免稅（上限8萬元），或採分離課稅稅率28%；債券配息則採分離課稅稅率10%。

金管會期望TISA制度能成為台灣爭取亞洲資產管理中心地位的一環，並鼓勵全民參與，透過長期投資規劃未來退休生活。