《富邦投信TISA基金，七月啟航引領投資新風潮》|富邦投信

為了幫助國人打造個人長期投資的穩固基礎，金管會特別推出了一項新制度——TISA（台灣個人投資儲蓄帳戶），預計將在7月份正式實施。這項新政策受到市場廣泛關注，尤其是各大投信公司紛紛響應，準備推出多檔TISA級別基金，為民眾提供更多元化的退休準備選擇。

根據證期局副局長黃厚銘的說法，集保結算所將在6月底公布一張名單，列出了可開設TISA專戶的銀行、投信等基金銷售機構，以及可投資的TISA級別基金。目前，已有11家投信公司準備推出22檔TISA級別基金，其中包括國泰、元大、統一、富邦、安聯、群益、施羅德、凱基、保德信、兆豐、第一金等知名企業。

這些投信公司紛紛向集保遞交申請，積極參與TISA制度的推廣。黃厚銘強調，民眾只要在投信或銀行開設TISA專戶，並連續24個月定期定額扣款，就可以享受零手續費以及低於1%的經理費優惠。如果提前停扣，則該檔基金的優惠將終止，並在六個月內禁止再新增扣款，但可以通過另一個TISA專戶申購同一檔基金。

TISA級別基金與一般基金的最大差異在於，它們是由集保成立的TISA基金委員會精心篩選出適合長期投資的產品，具有零手續費、低經理費的優勢，最低申購金額只需新台幣1,000元。

金管會對TISA制度的推廣分為兩個階段。第一階段是建立沒有新增租稅優惠的TISA專戶，並由集保協助民眾建立專戶。財政部也將進行個人投資理財的宣導，並限制每人在每家基金銷售機構只能開設一個TISA帳戶，但對於在多家機構開設帳戶則不設限。

黃厚銘表示，如果投資股票或債券，股票資本利得將免稅，股票配息併入綜所稅可享受8.5%的免稅優惠，上限為8萬元。不併入綜所稅的，則採分離課稅稅率28%。債券配息則採分離課稅稅率10%，這些都是現有的投資理財租稅優惠。

第二階段則是再新增政策誘因，金管會將根據第一階段的實施情況，與財政部進行溝通，若有新增租稅優惠將會納入。金管會期望TISA制度能成為台灣爭取亞洲資產管理中心地位的一環，鼓勵全民參與，透過長期投資規劃自己的退休生活。