富邦投信「雙核心」策略基金8月4日盛大開募|富邦投信

隨著全球地緣政治風險的逐漸升溫，各種區域性事件與重大變數不斷出現，對全球經濟、市場信心以及供應鏈的穩定性帶來了多種影響。在這樣的背景下，法人投資者們開始重視那些能夠有效預警風險的投資策略。富邦投信旗下的富邦雙核心戰略多重資產基金，將於8月4日開始募集，這款基金應運而生，旨在幫助投資者應對多變的市場環境。 富邦投信的這款基金特別採用了他們獨創的「全球動盪訊號監控（GTS）」模型。該模型不僅整合了全球地緣政治風險指數（GPR）與全球政治經濟不確定性指數（EPU），更與傳統金融指標有所不同，能夠更即時地預警地緣及政經風險的變化。這種即時預警的能力，對於投資組合的風險管理和資產配置調整來說，具有極其重要的意義。 當GTS訊號值高於0時，表示地緣政治風險正在加劇。這時，基金將會降低股票及其他受企業增長驅動的資產配置，同時提高環球成熟政府公債、黃金主題基金、比特幣ETF等戰略部位的配置。相對地，當風險轉趨穩定時，基金則會提高科技股、公司債與REITs等資產的比重。 富邦投信強調，這種策略已在過去的重大事件中得到了驗證。例如，在2020年疫情爆發時，GTS訊號在當年1月至7月期間持續發出風險警示。在這段期間，採用傳統股債配置的「股40%債60%」報酬率僅3.3%，而採用GTS策略調整後的投資組合報酬率則提升至11.23%，顯著優於傳統配置。再如，在2024年川普重返選戰期間，GTS訊號持續示警，傳統股債配置的報酬率為4.53%，而採用GTS策略調整後的報酬率則提升至近8%。 此外，這款基金的多元資產設計也有助於應對市場的快速轉折。黃金、比特幣ETF與其他傳統金融資產之間的相關性低，這樣的設計能夠有效分散單一風險來源，並在風險警示期間將整體波動控制在優異的水準。而月月配息與多幣別選擇的設計，則滿足了保守型與退休族資金流的需求。