進化版短天期債00985B 8/25開募 |群益投信

市場對於聯準會於9月降息的預期升溫，激勵近日主要股市走高， 市場法人表示，這也意味著當股市來到高位後，市場風險意識也料隨 之提升，故債券資產不僅有望受惠於降息循環，更可望因而更加吸引 訴求穩健配置的資金回流，為配置債券的好時機，不過法人也提醒， 當前降息節奏快慢仍難掌握，投資上也不宜過度押注激進降息路線， 短天期債因在降息環境中同樣受惠，但其波動度較低，對投資者來說 ，既能參與降息帶來的債市行情、掌握收益，也能強化投資組合防禦 能力，一舉數得。

近期由群益投信推出的群益ESG投等債0-5（00985B）正好滿足投資 人需求，00985B將於8月25日募集、預計9月11日掛牌，成份券鎖定票 面利率大於4.5％的成熟市場短天期ESG BBB級投資等級公司債，產業 布局多元，打造收益、抗震、品質三效有感、更聰明的存債利器。

有別於其他已掛牌的短天期債ETF，00985B可說是新一代進化版的 短天期債ETF。先從發行價來看，過往的產品發行價格都在30元以上 ，00958B的每股發行價格為10元，代表著只要1萬元即可入手一張， 投資門檻更為友善。而在配息頻率方面，相較先前產品多採季配，0 0985B採月配息，讓投資人的資金運用規劃得以更加靈活有彈性。

財富管理專家分析，在產品設計上，00985B更是規格有感升級，先 自持有債券到期年限來看，過往產品介在1-3年或1-5年，00985B則設 定為0-5年，是目前短天期債券ETF中，唯一可持有債券至到期的投等 債ETF，相較於未持有至到期、中途就提前出場的債券，將依據市況 來決定出場價格，使得整體收益不確定風險較大，持有至到期的債券 則將依面額取回資金，收益不確定風險較低。

另外，先前的產品於票面利率上並無特定標準，也沒有納入全球主 流共識的ESG篩選機制，00985B的成分券鎖定票面利率4.5％以上的債 券，為目前市場上短天期債ETF中，唯一有此條件設定的產品，力求 債息收入穩健，並將ESG評分納入選債標準，嚴選優質BBB級企業債， 堅守資產品質，在市場風格與利率政策多變的環境中，發揮趨吉避凶 效果。