群益投信全新短天期債基金開募在即|群益投信

市場對於聯準會於9月降息的預期升溫，近日主要股市走高，市場法人指出，這也意味著當股市來到高位後，市場風險意識也將隨之提升。在此背景下，債券資產不僅有望受惠於降息循環，更可望吸引訴求穩健配置的資金回流，成為配置債券的好時機。然而，法人也提醒，當前降息節奏快慢仍難掌握，投資上不宜過度押注激進降息路線。

近期，群益投信推出的群益ESG投等債0-5（00985B）正滿足投資人的需求。該產品將於8月25日募集，預計9月11日掛牌。其成份券鎖定票面利率大於4.5％的成熟市場短天期ESG BBB級投資等級公司債，產業布局多元，旨在打造收益、抗震、品質三效有感、更聰明的存債利器。

與其他已掛牌的短天期債ETF相比，00985B可謂新一代進化版。從發行價格來看，過往產品發行價格都在30元以上，而00985B的每股發行價格為10元，只需1萬元即可入手一張，投資門檻更為親民。在配息頻率方面，與先前產品多採季配不同，00985B採月配息，讓投資人的資金運用規劃更加靈活。

財富管理專家分析，在產品設計上，00985B更是規格有感升級。首先，自持有債券到期年限來看，過往產品介在1-3年或1-5年，而00985B則設定為0-5年，是目前短天期債券ETF中，唯一可持有債券至到期的投等債ETF。相較於未持有至到期、中途就提前出場的債券，將依據市況來決定出場價格，使得整體收益不確定風險較大，而持有至到期的債券則將依面額取回資金，收益不確定風險較低。

此外，先前的產品於票面利率上並無特定標準，也沒有納入全球主流共識的ESG篩選機制。00985B的成分券鎖定票面利率4.5％以上的債券，為目前市場上短天期債ETF中，唯一有此條件設定的產品。該產品力求債息收入穩健，並將ESG評分納入選債標準，嚴選優質BBB級企業債，堅守資產品質，在市場風格與利率政策多變的環境中，發揮趨吉避凶效果。