玉山投信 三箭齊發 升級財富管理業務 ｜玉山證券投資信託

「玉山投信」正式成為金控版圖中的新成員，資產管理業務也邁入新的發展階段，未來發展藍圖逐漸成形。在金融市場競爭日益激烈的環境下，玉山投信未來在金控體系內，將不只是單純的基金發行平台，更將肩負起整合資源、開發差異化產品、並深化資產管理能力的重要角色。

三大業務集團核心產品的引擎

玉山投信總經理梅以德表示，玉山投信具備共同基金、全權委託與顧問三大完整業務架構，未來不僅是集團內核心的產品引擎，過去累積的專業人才與資產管理能力，加上玉山金控的廣大通路與高資產客群，將帶動金控財富管理業務升級。

梅以德表示，玉山投信是少數同時具備三大業務部門的投信業者。其中共同基金涵蓋公募與私募基金，並具境內發行、境外代理及ETF業務能力，未來將以差異化策略切入市場；全權委託業務方面，長期服務四大基金等大型退休金機構，並管理其台股及海外債券部位，未來將進一步延伸至金控內的高資產客戶及企業客戶，提供專屬代操服務；顧問業務上目前為私校退撫基金近千億元資產的唯一顧問，具備深厚資產配置與投資策略經驗。

玉山投信未來發展將鎖定三大方向：其一，ETF業務視為「元年」主軸，在競爭激烈的市場中，以創新與差異化策略突圍。

其二，REITs產品將隨法規鬆綁積極布局，補足股票、債券、房地產三大資產配置缺口；其三，延續保德信在海外的經驗與資源，為集團引進更多元的國際投資標的。

梅以德強調，玉山投信將以鞏固既有業務為基礎，包括共同基金與全權委託，尤其看好ETF的龐大市場規模與高速成長動能。

雖然玉山投信屬於ETF的後進者，但將以產品差異化為突破口，積極搶占市占率；同時，透過玉山銀行與證券的通路優勢，基金產品將能更自然地銷售給集團客戶，形塑類似「Costco自由品牌」的效應，提升市場滲透度與客戶黏著度。

另外，以國內投資人財富累積三大工具：股票、債券與房地產來看，目前台灣投信業在房地產相關資產布局仍有限制，未來若REITs市場進一步開放，玉山投信將積極投入，並結合海外經驗，協助資金導入國內公共建設基金。至於私募股權（PE）業務，則將視政策方向再評估是否跨足。

亞資中心雙執照助攻高資產客群

在金控加持下，玉山投信將展現更強的加值效應。首先，透過高雄亞洲新灣區亞資中心取得的雙執照－外部資產管理、多通路業務，能替銀行端引入國際私募及另類資產產品，滿足高資產客戶需求；其次，玉山投信可透過私募基金平台，發行量身打造投資工具，協助銀行與證券端強化服務力道。

整體來看，「玉山投信」的加入，讓玉山金控不只是補齊版圖，更能把「投信」定位成集團內的產品引擎，從ETF到私募、從全權委託到REITs，甚至展現國際化資產配置能力，全面強化玉山金控的財富管理版圖，同時提供給客戶更多元的投資解決方案。

而在台深耕超過30年的保德信投信，也將正式走入歷史。保德信投信前身為1992年成立的「元富投信」，是本土早期投信業者之一。2000年，美國保德信金融集團（PrudentialFinancial,Inc.，簡稱PFI）入股後，更名為保德信投信，成為台灣少數真正長期深耕的外資投信。與多數外資只專注銷售境外基金不同，保德信投信在台推動在地化策略，積極推出本土基金商品，並引進國際資產管理制度，奠定穩健經營基礎。

玉山投信未來將延續保德信投信的專業與傳承，並結合玉山金控的資源，朝「亞洲資產管理中心」的願景邁進，成為台灣金融市場新的資產管理力量。