掌握股市循環 打造黃金退休計畫

富邦投信與中華經濟研究院聯合發表今年度「國人安心樂活享退調查」研究結果，並針對2024年的趨勢投資做深入分析，咸認掌握股市循環，可打協助投資人打造黃金退休計畫。富邦投信總經理林欣怡指出，股票投資不再只是高資產族群或高齡族群的專屬工具，市場需要提供年輕人中長期的理財規畫服務，富邦投信長期投入這項研究專案，就是希望喚起年輕族群及早做好退休規畫，因為時間就是年輕族群的本錢，今年富邦投信更擴大舉辦全台4場退休理財論壇，除台北場外，更開拔到先前富邦投信未曾到過的宜蘭、彰化、台南等地，要將退休理財的觀念推廣到全台。從今年度「國人安心樂活享退調查」的調查結果亦發現，不論未退休或已退休族群，使用ETF進行投資理財的比重，逐年上升，特別是未退休族群自2017年的1.96%成長至2023年的49.5%，顯見國人大多認同ETF這項投資工具。其中，有高達近82%國人購買過「配息型ETF」。展望2024年投資策略，富邦投信投資策略師徐翊達建議，採取股債並重、大科技+高利率的概念配置核心部位商品，可選擇追隨經濟成長的股債ETF，債券部分建議配置美債20年+投資等級債，股票部位則可以美國NASDAQ為主，日本、台灣為輔。衛星部位可區分為兩部分，包含成長趨勢及高息配置兩類，前者成長趨勢如印度、越南等新興、邊境市場的相關ETF；後者高息配置可挑選如高股息ETF或+A級公司債相關ETF。