基金定期定額 輕鬆理財

市面上投資工具五花八門，新鮮人該買什麼？法人認為，剛開始接觸理財的新鮮人，由專業經理人操作並具有風險分散效果的共同基金、定期定額是最適工具，首選積極型標的：科技、陸股、台股等，堅持累積，已達快速累積財富的目的。群益投信投資長李宏正表示，以甫出社會的新鮮人來看，由於年紀較輕，對於市場波動的承受度較高，建議初期可採定期定額投入成長性較高的股票型基金，包括大眾最為熟知的台股基金，有不少成立年資久且長期績效亮眼的老牌基金可選擇、單一市場或區域型股票基金，如美國、印度、中國或東協基金、產業型基金如生技醫療基金等等，都值得參考及留意。展望下半年，富蘭克林投顧副總經理羅尤美指出，定期定額存基金標的可把握「雙技美、變成金」兩大路線，科技產業將成為中長期最大受惠者，而當前極受注目的生技產業等美股基金，有既存的人口老化題材和近期衍生的新冠肺炎疫苗研發潛力，預期「雙技美」可望續扮主流。統一投信新金融商品部副總經理張俊逸認為，年輕人可布局積極型的標的，像是全球科技、單一國的台灣、中國等；而在挑選挑選共同基金上，不要過度看重第一名、得獎的明星基金，留意波動度、標準差的表現比較重要，可以參考專業機構晨星的星級評等，若是具有四、五顆星等的基金顯示績效具有長期穩定特性、基金公司以及經理人也可信賴。操作上，李宏正指出，採定期定額方式透過每月持續投入3,000至5,000元，藉由分批進場來攤平投資成本，爾後再隨薪資的成長調整投入金額和基金投資檔數，循序漸進累積個人財富。為了讓定期定額投資成效更為有感，新鮮人還可進一步善用投信業者推出的定期定額投資功能，幫助投資人理性面對市場起伏。