康和投顧員工 必備五心

康和投顧總經理陳冠賀指出，早在2001年1月，康和投顧就是首批核准經營全權委託投資業務的投顧公司，也是台灣經營境外基金市場的先驅，最早引進海外基金且具有海外投資經驗的業者之一。在境外基金實施總代理制之後，許多境外資產管理公司透過在台的分公司或子公司引進旗下基金，康和投顧卻是少數擔任總代理的本土業者，從與外資機構交涉溝通中學會不少經驗。掌握全球金融動態目前，康和投顧主要經營項目為境外基金總代理及銷售，擁有專責專任的經營管理團隊，提供客戶國際化的資產管理服務。2005年康和投顧引進KBC系列基金，後又陸續引進兩檔具有生態議題特色的KBI水資源基金、KBI全球替代性能源基金。此外，康和投顧去年又取得「瑞士寶盛基金」台灣總代理權，提供客戶更完善的產品選擇。展望未來，陳冠賀說，康和投顧將朝多品牌基金代理之路邁進，期許在台灣的資產管理市場能占有一席之地。在這樣的公司裡工作，需要具備哪些特質呢？陳冠賀強調，除了必備的投信投顧業務員證照以外，最重要的是需要「用心、細心、決心、恆心、耐心」。陳冠賀說，這個行業牽涉到財富管理，常常與數字為伍，因此從業人員當然一定要細心且有耐心。不論是負責業務或後勤，都要了解全球金融市場的動態，因此其實要全天候對金融市場有一定的敏感度，也需要長期用心投入。當然，對於相關的各國經濟與財經新聞，也要有一定的了解。對待客戶要像朋友換句話說，境外基金總代理的從業人員不能只注意台股或亞股而已，通常在下班前還要關心一下歐股開盤的狀況，甚至下班後還要注意一下美股開盤，第二天早上上班前則了解美股收盤。陳冠賀說，如果下了班就什麼都不管的人，在這一行不會出頭。康和投顧主要由業務與後勤兩大團隊組成。「專業、熱忱」是身為業務人員須具備的特質，以真誠的心對待客戶，讓客戶像朋友一般，深耕經營良好客戶關係。後勤團隊又可區分為基金事務部、行銷後勤部及產品研究部，「效率、細心」是兩大工作原則。產品研究部需具備市場的高敏銳度，了解產品特性，由於代理境外基金，因此，優異的英文能力是產品研究人員必備的條件。行銷公關的工作內容需發揮高度創意並兼備良好的社交能力，透過各項創意行銷活動幫助業績提升，經營良好媒體關係，提升公司品牌知名度。基金事務部則經手每日基金交易事務，因此要講求高度細心與正確。每項工作內容都要根據標準作業流程一一執行，不能有錯誤發生，要用心保護客戶的託付。在康和投顧，不會有開不完的會。陳冠賀說，他通常利用早會的時間進行各種教育訓練。包括市場動態、行業生態、產品分析、業務進度、心得分享、幹部訓練、文章分享等等，都分別利用周一到周五的早會時間舉行，通常在九點半結束之後，員工就可以開始投入自己的工作。康和集團提供的福利包括員工旅遊補助、同仁教育訓練、健康檢查等。比較特別的是，每月最後一個星期五下午2時，康和大樓內會傳出廣播聲，要集團同事都去參加慶生會，活動包括當月新人介紹、壽星生日祝福，並籌劃每月特色主題。康和集團工作十定律一、有些事不必老闆交代二、態度就是競爭力三、今天不努力工作，明天努力找工作四、熱情是工作的靈魂五、一分鐘也不要拖延六、今日事，昨日畢七、敬業是最完美的工作態度八、比別人多做一點九、成功找方法，失敗找理由十、挑戰不可能完成的工作資料來源：康和投顧