免手續費基金 再掀風潮

最能吸引基金投資人目光的就是免手續費的優惠活動。在金融海嘯後，投信業者為了鼓勵投資人重回市場，加上掌握銷售主導權，投信推出免手續費活動多與定期定額結合，強化客戶關係。今年募集的群益東方盛世、永豐亞洲民生消費與凱基台灣精五門等基金，都在募集不久後，隨即推出限期內定期定額免手續費優惠。就連電子商務通路較強勢的摩根富林明投信，也在募集中美G2新勢力基金時，推出首二日申購金額20萬元以上可享手續費0.2%的優惠。投信不時推出定期定額零手續費活動，包含從累積扣款次數、特定基金、前12個月、限定期間，甚至毫無限制都有。永豐投信企畫處副總經理羅瑞媛表示，投信推出免手續費活動，通常不會是全系列的優惠，而是「有條件式的零手續費」，除限定特定基金外，可能會有投資時限或提高投資金額的規定。對投信而言，鼓勵定期定額投資人會比吸引單筆投資者更有意義，除了提供穩定的管理資產規模成長外，也可推廣長期投資的觀念，避免追高殺低，反而留下不好的投資經驗。摩根富林明投信產品策略部協理邱可君認為，投資人為不同的目的而投資，包含結婚、教育、買屋或退休等理由，這些長期的規畫都是為了未來特定時點的大筆資金需求做準備，因此鼓勵投資人從小額投資做起，也對達成未來夢想更有信心。此外，邱可君觀察，國內投資人對波動大的新興市場興趣濃厚，由於市場起伏震盪不小，報酬很可能因為進出場時間點不同，而有很大的落差。若是因此而吃不下、睡不好，就違背投資本意，透過定期定額可有效分散投資時點，增加投資勝率。