瘋房地產 台灣人擠爆地產基金

壽險業大舉在台灣獵地，台灣投資人熱錢則是轉往可當全球包租公、包租婆的REITs基金，近期「摩根富林明環球地產入息基金」緊急發出暫停新申購通知，主因就是近期投資人持續湧入大量資金，以致基金規模快速成長，國內投資人投資金額佔個別基金淨資產價值的比率已接近90％。摩根富林明環球地產入息基金，主要投資從事房地產行業或與房地產業務高度相關或擁有大量房地產資產的公司，基金並不直接投資於房地產，搭配季度配息機制，而達到長期資本增值，現階段該基金投資以REITs為重，相對重視收益率。銀行主管強調，因為這檔基金設有季度配息機制，過去一年來，季度配息率最高達9.29％，最低也有3.03％，因此受到很多台灣民眾的青睞，尤其是想要領有固定收益的高資產客戶，一方面也可以當全球的包租公、包租婆，一方面也可能有資本利得。依據境外基金管理辦法第23條第1項第4款的規定，由於該檔基金國內投資人投資金額佔個別基金淨資產價值的比率已接近90％，為控管國內投資人投資比例，因此摩根富林明證券緊急發出通知，暫停基金所有新申購與轉申購，但原定期定額的投資人，則不受影響，每月仍可持續扣款。此檔基金到8月底的規模為2,480萬美元，若以規模9成計算，也就是台灣民眾投入2,232萬美元，折合新台幣約為7.17億元，到8月底，該基金3個月、6個月、1年的績效分別為19.9％、51.5％、-23.5％。