平衡基金前十大 連五年正報酬

台股行情一向是波濤洶湧，今年波動幅度可能更加大。據統計，國內前十大規模股債平衡型基金，近五年來能不畏股市兇險，績效維持正報酬，發揮股債配置功能，對於要求「安全收益、穩健成長」的投資人而言，不失為長期理財之道。投信投顧公會統計，國內平衡型基金規模至去年底為563億元，規模前十大基金就占了七成，其餘平衡型基金規模，多數在2億至5億元間，平衡型基金發展呈現大者恆大趨勢。據Lipper、Cmoney統計，前十大平衡型基金，近幾年的績效表現都是正報酬，例如群益真善美基金和摩根富林明平衡基金都是規模逾70億元，且創下連續五年正報酬的佳績，群益平衡王則自2001年來連續七年都是正報酬。其他連續五年正報酬的大型平衡基金，尚有保誠理財通基金、復華傳家、復華傳家二號等。投信業者分析，大型平衡型基金只要抓對趨勢，落實資產配置管理，即可有效提高報酬率，長期下來，投資報酬率相對較佳，在股市波動之際，也較為抗跌。復華傳家基金經理人王偉年表示，台灣總體景氣將由高峰趨緩，新興市場成長基期也相對已高，加上美國景氣持續調整，預估2008年股市波動度較大，上半年較有可能維持區間盤整的走勢，等待美國景氣落底後再緩步向上，2008年將是三年多頭年後的調整年，穩健獲利、資產配置的需求大幅增加。群益真善美基金經理人陳沅易指出，選擇平衡型基金可觀察期投資策略，其中以高股息選股為主要原則的基金績效相對穩定，這類基金通常會兼具安全性與收益性。