私銀熱身 富邦金推私募搶客

北富銀與富邦投信合作，為三月一日即將正式上路的私人銀行客戶量身訂作「私募基金」，北富銀總經理高朝陽(左圖)表示，富邦投信月底就會正式向央行遞件申請「私募基金」，預計三月初正式招募，首次募集金額以三．五億元為目標(見表)。一旦核准，此「私募基金」將創國內私人銀行首例。高朝陽說，今年新增的三千萬元以上高資產私人銀行業務，北富銀已從內部資深、顧客滿意度佳、沒有客訴的白金理專中，挑選出一五、一六位，另從外部招募四位，約二十位的頂級白金理專，來專門服務目標一五○○位私人銀行的頂級客戶。為搶攻三千萬以上高資產客戶，去年六月北富銀就向央行申請「私募基金」業務執照，但一直無下文，然而北富銀私人銀行業務即將在三月正式上路，為提供高資產客戶不同於市場，量身訂作的商品，決定改變策略，透過與富邦投信合作，希望首創業界推出「私募基金」。富邦銀資深副總黃以孟說，目前能從事「私募基金」只有券商、投信及信託業，北富銀遲遲無法取得私募基金執照，而投信業從私募基金在有寶來、建弘等投信業者已有先例下，決定透過富邦投信加入「私募基金」市場。高朝陽指出，富邦投信月底就會向央行遞件申請「私募基金」執照，一旦核准，配合私人銀行三月上路，將在三月初正式向頂級客戶招募，由於「私募基金」對北富銀與富邦投信皆為首例，因此，目前客戶投資的金額的目標設在一千萬元，但「私募基金」有投資人數限制，最多只能三十五人，也就是說，富邦投信首次招募「私募基金」的金額上限為三．五億元。目前除了外商有私人銀行，本土銀行現只有台新銀有，雖然一個私人銀行的理專管理客戶的資產可能相當於一個中小型銀行，但卻沒有業者提供「私募基金」，一旦富邦投信順利取得「私募基金」執照，北富銀所提供頂級客戶客製化的「私募基金」將創業界先例。