金管會開鍘 富邦投信爆內控醜聞

金管會在２７日小年夜下重手，發布對富邦投信處分案。處分原因是富邦投信旗下基金相互交易，出現嚴重的內控疏失，違反證券投資信託及顧問法；富邦投信總經理丁予嘉被處停止執行業務三個月、債券部副總經理顧素華停止一年、債券部經理朱愛華三個月、債券部遵循主管龔經雄六個月；同時，金管會處以３６０萬元罰鍰，並記警告處分。這次處分最重的是具有「債券天后」之稱的顧素華。金管會表示，她是富邦投信債券部的負責人，相關的會議都是由顧素華主持，因此，基金間的交易等不法情事，應該都是她在主導。至於龔經雄，除了利用職務之便操作個人基金之外，身為法令遵循主管，明明知道債券部從事基金間的交易，卻仍放任不管。金管會表示，龔經雄有違職責，因此處分也不輕，但龔經雄的行為尚不構成內線交易的要件，因為根據證交法１５７條之一，內線交易所指的是買賣上市櫃有價證券，龔經雄所買賣的是基金，且金額不大，只能算是操守問題，尚不需要移送司法單位調查。金管會本次處罰富邦投信，是繼聯合投信之後，金管會對於投信旗下基金相互買賣的第二起處分案，處分金額則是歷來最高。由於富邦投信所管理的資產規模居所有投信之冠，高達１，５８３億元，這次處分案震驚業界。在暫停總經理職務後的公司運作狀況，以及處分案是否會造成投資人的贖回風潮，還有待觀察。金管會指出，富邦投信旗下的福泰平衡型基金及千禧龍等債券基金，於９３年５月至９４年１０月間買賣有價證券，從事基金間交易，也就是Ａ基金旗下有價證券賣給Ｂ基金，價格合理性與流動性都有問題。其次，投信投顧法規定，基金任何投資操作，都必須要有投資分析報告。但該公司投資分析報告與決策，並未有合理的基礎及根據。再者，該公司債券部法令遵循主管龔經雄利用職務上所知悉的消息，知道基金淨值將要下跌，預先買回個人的基金，有違反風紀問題。據了解，富邦投信的問題之所以爆發，主要是因為金管會為了解決結構債券而組成債券專案小組會議，在開會時發現富邦投信債券交易價格有問題，調查之後發覺疏失，因而開鍘。