海外平衡組合 穩中求勝

新冠肺炎疫情持續在全球肆虐，全球金融市場處於高檔震盪，投資人面臨市場大漲大跌。法人說，股債的資產配置需要更加靈活有彈性，資產配置中的海外平衡組合退休基金可兼顧報酬與風險，是退休族穩健投資的最佳選擇。根據統計，有高達八成民眾，選擇定存或是儲蓄險做退休理財工具，以定存來說，目前利率已不到1%，根本無法對抗通膨，所以在工具選擇上，投報率預估要能打敗通膨。觀察國內投信發行海外組合平衡型退休主題基金之中，有兩檔基金的近一年最佳績效都已超過20%，分別是：群益全民成長樂退組合基金，以及宏利富利退組合基金。法人表示，台灣超齡化趨勢呈現倍數增長，如果沒有採取策略提早做好準備，長壽將不會是禮物，而是無限的風險，及早做退休金準備是勢在必行。群益投信表示，退休理財是人生長久之計，在面對金融市場的波動震盪，股債平衡布局可降低投組波動，投資標的也遍布全球與新興股、債市，避險投資過度集中，達到風險分散效果，對於以退休規劃這類長期投資為目標的投資人而言，是相當合適的理財工具。群益全民成長樂退組合基金經理人林宗慧說，退休理財對大部分投資人而言，是一場長期耐力賽，途中都會面臨景氣更迭、市場波動起伏的挑戰，因此，資產配置和風險控管，更顯得重要。股市在走了數年多頭、指數紛紛來到相對高檔，接下來的布局難度提高，風險機會並存，目前經濟成長環境，有利於股票與信用債等風險性資產表現。但現階段市場面臨諸多不確定性，穩健型投資人不妨採取多元配置的投資策略，一來分散投資風險，有效控制投資組合波動度，二來也增加投資組合彈性，把握不同資產上漲契機，提升投資效率。