私校退撫經驗 創全民樂退新局

近年來年金改革、退休規劃議題，在國內及國際上均掀起浪潮，如巴西、英國、俄羅斯等擬調高法定退休年齡，面臨超高齡社會挑戰的日本，官方也祭出相關配套措施幫助長者就業，以補強退休後生活費用所需，顯見退休財富規劃已成為各國重要課題。群益投信表示，在面對壽命延長、通膨風險、退休金制度仍可能調整等變數下，一般人除倚靠政府退休金外，還是得靠自己進行退休規劃，才能在退休後過得更安心快樂。退休理財工具選擇上，量身打造的目標風險組合基金，可說是最方便的選項。透過專業投資團隊的操作，不但能降低投資標的選擇不確定性，又一舉掌握不同資產投資契機，及有效強化風險控管並優化報酬。民眾僅需要依照個人風險屬性選擇保守、穩健或積極投資風格，搭配長期投資複利效果，就可以一步步達成退休財富準備目標。群益投信長期耕耘退休理財領域，2017年起擔任私校退撫儲金管理會的專業投資顧問，統計今年5月底止，其中保守型績效為5.43％、穩健行為14.39％、積極型為16.61％，表現相當亮眼。私校退撫儲金也因此接連拿下三座國際退休基金大獎。群益投信7月15日將推出「群益全民退休組合傘型基金」，其3檔子基金目標風險類型包括保守、穩健、積極，參考私校退撫儲金的成功投資經驗和策略架構，為苦無合適退休理財產品的民眾，提供適切的退休投資工具。群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧強調，以年利率6％、65歲退休、退休後20年存活試算，希望月領5萬元，若從30歲開始每月僅需投入8,423元。若40歲才開始每月需投入17,316元，即越早開始、月負擔越輕。更重要的是配合選擇合適的投資工具，目標風險組合基金優勢透過專業投資團隊篩選合適基金，並在可承擔風險水準下，依據市況調整配置比重，將是省時又省力，大幅降低投資複雜度，相當合適的退休理財工具選擇。