匯豐中華投信投資長張靜宜 追求穩健收益 績效亮麗

2010年走入歷史，檢視去年台股基金績效，匯豐中華台股系列基金表現亮麗；匯豐成功基金奪下台股基金績效第二名，匯豐台灣精典基金名列第15名。而去年僅40檔台股基金打敗大盤，匯豐中華投信就佔了四檔，與群益投信同列比例最高投信。2010年，匯豐中華投信台股投資團隊繳出傲人成績單。根據Lipper統計資料顯示，在147檔台灣股票型基金(不含平衡型) 當中，僅有40檔台股基金打敗大盤，領先大盤的比例僅有27％，而其中匯豐中華投信總計6檔台股基金當中，就有4檔台股基金打敗大盤，領先大盤的比例達68％；且在全部領先大盤的40檔當中，匯豐中華投 信的台股系列基金比例就達一成，表現相當出色。匯豐中華投信投資長張靜宜表示，「台股」是國內投資人最熟悉，也是最感親切的股票市場，該如何才能獲得投資人認同，成為匯豐中華投信投資團隊的一大考驗。公司從管理階層，再到投資團隊，都認為應該要提供：績效穩健優異，但長相各不相同的台股基金，才能符合當前多變的市場，並滿足投資人多元的需求，並成為大家努力一致的目標。張靜宜進一步解釋，所謂「長相各不相同」，是指每檔基金都有其特有的屬性。以匯豐成功基金為例，就是一檔非金、非電的「純」傳產基金；如果是看好ECFA上路後，台股的傳產行情，就可以鎖定投資這檔基金，而這也是國內唯一一檔最純的傳產基金。除此之外，匯豐台股系列基金中，也有科技基金的匯豐龍騰電子基金、中小型股的匯豐中小基金，還有涵蓋所有類型的匯豐龍鳳基金，以及鎖定大型權值股的匯豐台灣精典基金等。張靜宜說，這就是所謂的「長相不同」，每檔基金的屬性相當明確，特色鮮明，就是希望滿足投資人不同的需求。講話聲調相當輕柔的張靜宜，很容易讓人誤以為也是溫柔婉約的人，實則不然。張靜宜外柔內剛的個性，向來是不說話則已，一說起話來卻往往都是一針中的，同時也是「對的事，就要堅持到底」的個性。因此，當大家共識不同台股基金，就該有不同的、且明確的長相時，儘管過程中可能必須面臨極大的陣痛，但只要確定是正確方向，張靜宜就會盡力解除外界的疑惑，讓匯豐中華投信台股投資團隊能無後顧之憂的堅持該有的投資理念。張靜宜表示，基金轉型並不是一件容易的事；從持股的調整，到績效數字慢慢的浮現，不僅需要時間，還需許多同仁的幫忙：例如業務同事要慢慢向投資人解釋，行銷部同仁慢慢的進行教育宣傳。張靜宜認為，進行這些事情，中間要歷經許多陣痛，是相當不容易的事情，但因為匯豐中華投信堅持要給投資人不一樣且好的台股產品，因而不斷秉持「只要是對投資人有利的，就要堅持下去」的想法與做法。值得慶幸的是，匯豐中華台股投資團隊的堅持，並沒有白費，甚至都還繳出相當傑出的績效數字。也正因為匯豐中華投信台股系列基金績效表現優異，匯豐中華投信在民國100年一開年，就少見的提供「定期定額台股系列基金，就享終身零手續費」優惠，投資人只要在3 月底前申購定時(不)定額旗下任何一檔的台股基金，就可享受終身零手續費的優惠。置身在資產管理產業，張靜宜最常被人問到：該怎麼投資？她以她個人為例，提出誠摯的建議：「投資一定要量力而為」，最好不要借錢投資，而是用自己的閒置資金進行投資，因為她認為投資不應該給自己造成太大壓力。即使是沒有太多的閒錢，還是可以利用定期定額的方式投資，每個月擠小錢，長期下來還是可以累積一筆財富。張靜宜強調，未來匯豐中華將會繼續秉持「要給台股投資人穩健且優異的績效」，在嚴謹的投資策略中，以追求長期穩健的收益為前提，期望繼續提供給國內投資人更優質的台股基金。