定期不定額 台股基金靈活買

台股今年以來在大漲逾六成後，雖說專家法人多對長線走勢持樂觀看法，但這幾天台股走勢震盪劇烈、尤其是中小型股操作難度遽增卻是不爭的事實，對大多數既期待又怕受傷害。法人建議，單筆投資人固然可以停看聽，但定期分批靈活布局仍不能免。現階段定期持續分批布局台股基金是不二法門，但在行情起起伏伏間靈活配置投資額度，更可獲致趨吉避凶效益。群益投信分析，台股加權指數到5月底為6,890點，與去年5月底收盤指數8619點相比，還是存在20.1％跌幅，但若是定期定額投資成立滿1年的台股基金，從去年5月底開始扣款到現在滿1年，則不論投資哪一檔績效都是正報酬，其中績效前三名的金鼎概念型基金、群益店頭基金、台新主流基金，近1年定期定額報酬率甚至都超過39％，再度凸顯定期定額投資方式的複利效果！匯豐中華投信則是強調，內資、外資、中資匯聚起來的龐大資金動能，固然有助於台股上揚，但目前台灣股市本益比已經高於亞洲其它市場，從近期台股整體漲升不易、操作難度增加便可看出端倪，在短期上檔空間有限、拉回整理，還是可以逢低做多的環境下，無論是採取定期定額或定期不定額等分散風險策略，都要比買到滿手或賣到空手來得妥當。景順投信表示，今年來台股多頭一路過關斬將的亮眼表現，對太早空手或甚至根本錯過行情的投資人來說，絕對是倍感煎熬，這時想進場又擔心投資在相對高點。當前定期布局具體作法上，理財專家建議，諸如可將每月一次的扣款期間，劃分更細，成為每月五日、十五日、二十五日分期扣款，原先例如一次扣款三萬元購買台股基金的作為，也可藉此改變為每月三次、每次一萬元，以有效分攤行情短線波動衝擊力道。此外，對於台股短線有效站上7,000點存疑的理財族而言，建議也可以台股加權指數6,800、6,900點作分水嶺，例如伴隨指數往上，每次扣款金額由一萬降為五千；往下修正到6,500點附近時，每次扣款金額從一萬增加到一萬五，都是當下可以採取的定期分批靈活布局策略。