定時定額投資人數 匯豐等投信3月逆勢成長

今年初全球股市陷於「水深火熱」窘境，各大基金績效僅能以慘字加以形容，導致3月定時定額投資人數較2月再減少近7千人，然而包括匯豐中華、摩根富林明、第一金、金鼎、第一富蘭克林、華南永昌等投信定時定額扣款人數卻逆勢成長，其中奧妙值得研究。匯豐中華投信表示，除常見定時定額扣款外，近幾年投信業者推出「定時不定額」扣款機制，逢低加碼、逢高減碼，在股市劇烈波動時，不但能保有「定時定額」法強迫儲蓄、追逐複利好處，更重要的是，「定時不定額」買黑不買紅，能克服多數人害怕追高殺低，及套在最高點、殺在最低點的投資弱點。根據投信投顧公會公佈3月定時定額扣款人數，較2月47萬4千人再流失6811人，減少至46萬7千人，成為近8個月來第7個負成長月份。今年第一季整體定時定額投資基金人數跟去年同期相比，下降頗多，去年人數在58萬到62萬人間，但今年則下降至為37萬到47萬人間，情勢相當嚴峻。不過台灣吹起中國基金募集熱，加上不少業者推出定時定額優惠方案，預期人數增加將反應在四月份。匯豐中華投信投資顧問部協理朱挺豪表示，投資人除堅持紀律扣款外，市場選擇相當重要，一般建議選擇股價跟經濟成長具有爆發力的市場作為投資標的，因這類市場波動度大，雖然跌得深，但漲得也快，其中中國是今年全球最令人驚豔經濟體，中國相關基金適合採用定時定額投資。朱挺豪表示，近來香港國企股隨著歐美市場氣氛轉佳出現補漲，香港國企股週一飆漲逾4％，若以長期定時定額投資，香港國企股最能發揮飆漲的爆發力，如果從2007年開始定時定額投資H股，10年最高有6倍報酬率，最少也有1倍以上報酬率。匯豐中國動力基金經理人黃世洽表示，外資從去年第4季就開始加碼中國，深圳綜合指數今年來漲幅已超過五成，近來隨著投資氣氛好轉，跟國際連動較深的港股跟國企股展開補漲，雖然許多個股漲幅很大，加上16日將公佈第一季數據，但由於多頭氣盛，拉回幅度可能不深，建議投資人仍可伺機進場，最好透過定時定額方式進場以分散選時風險。