富邦簽約接管聯合投信三基金

富邦投信昨（十五）日召開記者會表示，只要經過受益人大會，以及證期局同意後，將接管聯合投信旗下三檔債券型基金，分別是聯合雙盈、聯合債券以及聯合威利基金；在暫停申贖期間，投資人若有資金需求，可透過台北銀行、富邦銀行做有價證券融資。投信投顧公會資料顯示，6月底富邦投信基金管理規模為1,522億元，富邦投信內部評估，如果加上聯合投信旗下三檔債券型基金，富邦投信資產管理規模可超過2,000億元大關，躍居為國內第一大投信。富邦投信總經理丁予嘉指出，富邦投信這次跳出來接管聯合投信旗下債券型基金，主要是為了幫助同業，並希望能穩定市場。對於接管流程計畫，丁予嘉指出，首先要先經過受益人以及證期局同意，才能算「成功接管」；另外，在基金交接程序上，包括會計、電腦系統等，估計可能還需要五至七天的過渡期，只要一完成交接，立刻開放投資人申購、贖回。依現行規定，共同基金召開受益人大會須有20天公告期，由於情況特殊，讓風暴早日平息，證期局同意免除20天公告期，最快今天可召開書面受益人大會。只要有二分之一的債權人同意變更基金經理公司，就可向證期局報備完成接管。丁予嘉也表示，在基金暫停贖回期間內，如果投資人有緊急資金需求，還可以透過台北銀行、富邦銀行，提供短期融資，貸款額度是基金淨值的80%。若開放贖回後，投資人仍大量贖回，迫使富邦投信繼續賣債券部位變現，富邦投信該如何？丁予嘉說，倘若真的事與願違，如此一來，投資人是搬塊大石頭砸自己的腳，若真引發系統性風險，那也並非富邦投信一家可承擔。投信投顧公會理事長林弘立表示，就賣出債券的角度來看，聯合投信或富邦投信並無差別，但富邦投信有集團資源做後盾，之後還可動員拜訪客戶，減緩贖回情況，「雖然不能避免市場殺價，但可恢復投資人信心」。富邦銀行表示，富邦銀本來就提供有價證券融資服務，聯合投信投資人若有融資需求，可就近申請，目前不打算成立專案貸款。至於貸款利率，依個人信用狀況，大約在5.5%至6.5%之間。富邦投信昨天連夜趕工，評估聯合投信旗下債券型基金。對於基金的投資組合，富邦投信副總經理顧素華指出，聯合債券和聯合威利基金的平均存續期間是三年，年收益率是2.8%，穆迪評等還有A.tw/MR3.tw，資產品質相當好。至於聯合雙盈基金，顧素華也說，該出掉的部位，都已經出掉了，剩下的部位都很好，應該很快就能恢復流動性。丁予嘉表示，聯合投信旗下債券型基金的投資內容都不錯，投資人因恐慌贖回，造成基金發生流動性風險，實在很遺憾。