第一銀行Ｘ第一金人壽 推第一喜樂

隨著臺灣邁入高齡化社會，人口結構與家庭型態持續轉變，財富移轉需求亦逐步攀升，「大繼承時代」已然成形。據財政部統計，202 4年遺產稅與贈與稅合計達731億元，已連四年創新高，顯示財富傳承議題日益受到重視。順應此一趨勢，第一銀行攜手第一金人壽推出「第一喜樂美元利率變動型終身壽險」，整合集團資源優勢，發揮通路綜效，提供一站式金融服務，協助客戶兼顧保障與資產傳承規劃。

第一金人壽總經理邢益華表示，隨著財富世代移轉逐漸成為顯學，保險的角色已從單純風險保障，延伸為家庭傳承規劃的重要工具。對高資產客戶而言，及早規劃更是關鍵。「第一喜樂」回應市場需求，讓傳承不僅止於資產分配，更延伸為價值與心意的延續；透過靈活且完善的商品設計，使保障發揮更大效益，實現安心傳承。同時，藉由與第一銀行的緊密合作，客戶可在熟悉且信賴的金融通路中，享有更完整且專業的服務體驗。

「第一喜樂」具備四大產品優勢：一、高保障倍數，自第三保單年度起提供高倍數保障，有效放大資產效益。二、保額增加權，每次最高可增加基本保額20％，可隨人生階段調整保障需求。三、六年繳費，即可享有最高至110歲之長期保障。四、宣告利率機制，具機會享有增值回饋分享金，進一步累積保單價值，提升資產運用與傳承效益。

此外，該商品最高投保年齡達76歲，讓不同人生階段皆可靈活規劃保障配置，保有充足彈性；搭配高保障倍數設計，更可有效放大傳承價值。「第一喜樂」不僅提升資產配置效率，也讓整體傳承安排更具彈性與掌控度，協助客戶穩健布局未來。

第一銀行此次攜手第一金人壽推出「第一喜樂」，結合人壽保險「讓每一位民眾擁有充足保障」的核心願景，透過資源整合與專業分工，提供優質理財服務，為每個家庭建構完善的風險防護網。