集保深耕基金市場 推廣普惠金融 |台灣集中保管結算所

2019年起在疫情、戰爭、匯率、通膨等風暴下，基金市場定期定額 反成為穩定投資與退休理財的避風港。集保結算所統計，2021年基富 通、鉅亨、中租等銷售通路在集保「基金交易平台」交易量突破2,0 00億元，成長36％，定期定額占比達4成，五年來定期定額成長高達 8倍，而集保正是奠定基金市場基礎工程，以及推動普惠金融的最主 要推手。

集保近年從資訊公開揭露的「基金資訊觀測站」、發行面的無實體 登錄與保管、及交易面的「資訊傳輸平台」、「基金交易平台」，並 攜手基富通證券推動「好享退」、「好好退休準備平台」專案，為基 金市場提供前、中、後台一條龍的服務。

集保結算所董事長朱漢強表示，未來三年內集保五大推動重點：

一、建置境內基金集中清算平台，打造標準化、自動化的市場機制 。集保作為基金生態系的HUB，將投信與銷售機構間，多對多的資訊 流與金流，改為多對一（清算平台）、一對多，透過集中處理、彙整 收付，逐步改造基金市場，走向標準化、自動化、提升效率。

二、全新改版基金資訊觀測站，強化使用介面與資訊縱深。基金資 訊觀測站未來全新改版為專區式、主題式的友善操作介面，並打造「 資訊中心」、「教育中心」，一站式滿足投資人對境內、外基金「知 」的需求。

三、加強基金理財教育推廣，培養新世代自主投資觀念。集保將與 子公司基富通證券合作推廣基金理財教育，從普惠金融與公益的角度 ，推廣定期定額紀律投資，並且將正確投資與退休準備的重要性，紮 根到新世代年輕族群。

四、深化基金數據分析，協助監理與促進市場發展。透過大數據分 析，讓主管機關能即時充分掌握市場動態，進而有助主管機關開放新 種商品或業務之決策，以促進基金整體市場的發展。

五、持續辦理公益活動，實踐普惠金融、利他共好。集保與基富通 於2019年、2020年推動「好享退」專案，成功帶動退休理財風潮；2 021年9月推動「好好退休準備平台」專案，搭配專案也推出「好好變 老」公益計畫，繼2021年投入1,200萬元公益捐贈，2022年又投入1, 700萬元公益捐贈。