投信參與集保清算平台 躍進加分 ｜台灣集中保管結算所

集保結算所正在建置「境內基金集中清算平台」，金管會日前已修 訂投信躍進評比辦法，從今年開始將投信參加集保結算所的基金集中 清算平台，列入投信躍進加分項目。

投信投顧公會日前通知各投信業者有關「躍進計畫問答集」在其他 具體貢獻事項加上一項。投信投顧公會表示，為鼓勵投信事業積極參 與集保結算所建置的「境內基金集中清算平台」，投信如果在今年底 前上線該平台，明年向金管會申請躍進計畫認可時，可視為「其他對 提升我國資產管理業務經營與發展有具體績效貢獻事項」。

集保結算所正在建置「境內基金集中清算平台」主要是將目前市場 多對多的匯款作業，未來將透過「境內基金集中清算平台」逐步轉換 為「多對一、一對多」的模式。 集保結算所指出，平台可降低基金 業者的相關作業成本，但要使境內基金集中清算平台發揮經濟綜效， 除集保結算所建置平台，及未來作境內基金市場服務中介外，更需要 所有的基金市場相關業者（包含投信事業、基金銷售機構、保管銀行 等）積極參與，才能轉變現行複雜及耗費人工的作業流程。

集保結算所認為，該基金平台預計在今年第二季起分階段陸續上線 ，預期於一年內推動全體業者加入，境內基金市場將邁入標準化與高 效能的新紀元。另預計從明年第二季推出受投信委託處理其直客的申 贖等款項收付服務，估計可以讓投資人有節省上千萬元的匯費或扣款 費。

依據投信投顧公會資料顯示，近來境內基金市場申購金額大幅成長 ，光是2021年境內基金市場（不含ETF）的申贖金額即高達5.5兆元， 申贖筆數較前三年成長超過50％。由於目前銷售通路或投資人，皆須 按基金分別下單與匯款，形成多對多之複雜流程，耗費大量人力與成 本，光是2021年全市場匯款及扣款成本即高達4.2億元。