悠活退保單 具壽險年金雙平台 |第一金人壽

利率來到史上最低、股市不停創新高，投資難度攀升，退休金規劃 也愈來愈不容易。愈不容易的事愈需要交給專家，由施羅德投信與第 一銀行、第一金人壽合作推出的「悠活退」保單，具備壽險／年金雙 重平台、以供不同保障需求選擇，壽險平台滿足壽險保障與資產傳承 需求，年金平台則適合追求財富累積與穩定金流的投資人，該保單已 於第一銀行通路開賣。

而保單連結施羅德全週期成長多重資產基金，完全針對退休規劃設 計。基金股票部位聚焦優質成長主題，如能源轉型、顛覆科技、都市 化趨勢等等，聚焦未來數十年後的產業趨勢成長機會；管理上則採用 施羅德英國退休金管理策略，根據不同時期的景氣靈活配置資產，攻 守交替把握各資產的表現機會，也期望以較低波動，平衡追求投資組 合的成長性以及穩定度。

談到退休規劃，許多人不是覺得還很遙遠，就是認為很困難且繁雜 。然而，複雜的事更要簡單做。由施羅德投信、第一銀行和第一金人 壽共同推出的「悠活退」保單，就是將複雜的退休規劃變簡單。

第一銀行去（2020）年10月推出「e-First智能理財」，線上量身 打造專屬投資組合，客戶不必跑銀行就能享有專業投資建議服務。第 一金人壽的投資型保單產品線多元，依照個人投資風險屬性與投資理 財需求，可選擇投資於共同基金、全權委託投資帳戶等標的。施羅德 投資更是深耕退休領域已久，不論是積極與台灣學業界合作，推廣退 休正確觀念與投資解決方案，產品發行也緊扣退休趨勢，績效表現更 是經歷市場多空考驗。

三強聯手所設計出的保單具備五大特色，不但適合擁有一大筆資金 、追求穩健與現金流的保戶，也適合沒有大筆資金，但有紀律累積未 來退休基石的保戶。五大特色有：第一，精選基金標的。該保單連結 施羅德全週期成長多重資產基金，是特別針對退休規劃。第二，壽險 ／年金雙重平台。壽險平台兼具保障規劃與資產傳承，同時滿足投資 與壽險保障的雙重需求；年金平台則訴求資產累積和退休規劃。第三 ，提供新台幣、美元兩種幣別選擇。保戶可依自身持有的幣別進行投 資，降低匯率風險。第四，多種繳費選擇。提供定期繳以及不定期繳 ，保戶可依自身需求選擇，增加彈性。第五，費用後收。此策略適合 中長期資金規劃。

由施羅德投信與第一金人壽合作推出的「悠活退」保單，已於第一 銀行通路開賣。